Investimento e Proteção Patrimonial com Diamantes

Investimentos em Diamantes

A Settee sempre procurou formas alternativas de investir e proteger os seus bens. Em uma época de muita atenção sendo dada às criptomoedas, é bom também olhar para a alternativa analógica - os diamantes.

A coisa óbvia a fazer é entregar isto a um especialista. Este artigo vem do nosso colega Jonas Jenis (mais sobre ele abaixo), que há muito tempo é leal à comunidade da nossa rede Staatenlos. 

Todas as opiniões sobre outras classes de ativos, como criptomoedas, representam uma opinião pessoal do Janis.

Esperamos que você possa se beneficiar dos insights dele sobre o mundo brilhante dos diamantes. Boa leitura!

Porque a reserva de valor mais antiga do mundo é um porto seguro.

Por mais lendários que sejam os diamantes, os fatos do mercado diamantífero são desconhecidos.

Este caminho não me foi pré-estabelecido. Se alguém tivesse me dito há alguns anos atrás que eu explicaria ao Investment-Punk na frente das câmeras como funciona o mercado de diamantes, eu teria me dado um tapa nas costas, rindo. Eu não o teria levado a sério.

Então, há algumas semanas, recebi uma ligação do assistente do Investment Punk, cujo nome verdadeiro é Gerald Hörhan e que é um autor de vários best-sellers e multimilionário autodidata. 

No estúdio de cinema da Academia Investment Punk em Viena, ele passou meia hora fazendo perguntas sobre como funciona o mercado de diamantes e se os diamantes são uma boa reserva de valor. O resultado já pode ser visto no YouTube.

Agora está claro: quanto mais virtual for uma mercadoria negociada na bolsa de valores, mais flutuante será seu valor. 

O perigo dos certificados de alavancagem e das vendas a descoberto para a economia global há muito foi reconhecido - mas até agora as contramedidas têm permanecido em grande parte ineficazes. 

As criptomoedas estão coroando temporariamente esta agitação, mas prevejo que a maioria delas chegará a um fim inglório. Porque elas são uma ameaça à estrutura de poder deste mundo. 

Porque elas serão combatidas como qualquer coisa que desafie essa estrutura de poder. E como as criptomoedas precisam de uma rede eletrônica, eles serão bem-sucedidos nesse combate.

Por que os diamantes são as melhores criptomoedas

De certa forma, os diamantes são os antagonistas naturais das criptomoedas. O investimento financeiro mais antigo do mundo não é um adversário de uma das mais jovens oportunidades de investimento, mas um complemento. 

Os diamantes são um milagre da natureza, cultivados ao longo de milhões de anos sob uma pressão inimaginável e magistralmente cortados à mão para obter uma beleza perfeita. 

Eles são tão valiosos que só podem ser comercializados individualmente, pedra por pedra.

O preço é formado de forma descentralizada em 30 bolsas de diamantes em todo o mundo. 

Isso por si só torna o preço tão estável e imune à manipulação. Esqueça a velha fábula que a De Beers está sentada em uma montanha de diamantes. A extração de diamantes é tão intensa em capital que nenhuma empresa pode se dar ao luxo de não vender imediatamente tudo o que suas minas estão produzindo atualmente.

Os 4Cs de qualidade diamantífera

Color - A cor de um diamante

As classes de cores diamantíferas começam em ''D'' (incolor) e ocupam todo o alfabeto até 'Z' (cores distintas, na maioria amareladas, mas também são possíveis tons marrons ou outros).

Esta classificação só se aplica aos diamantes brancos. Como apenas um em cada 100.000 diamantes é colorido, um chamado "Fancy Diamond", não há uma escala de cores padronizada nem uma estrutura de preço fixo para diamantes coloridos, como é usual para os diamantes brancos. 

Para fins de investimento, os diamantes brancos nas classes de cores D a J são adequados.

Clarity - A clareza de um diamante

Começa sem falhas (sem inclusões visíveis com ampliação de 10x) e vai até inclusões que reduzem significativamente o brilho e o resplendor de um diamante (qualidades piqué). 

Para fins de investimento, são recomendados os mais altos graus de clareza de VVS2 (very, very slightly included).

Cut - O corte de um diamante

Melhor: corte, polimento e simetria. A mais alta qualidade é obtida por um diamante com "Triple Excellent", ou seja, excelente corte, polimento e simetria. O próximo nível seria "Excelente, Excelente, muito bom", depois "Excelente, muito bom, muito bom" e assim por diante.

Os diamantes de investimento são geralmente 'Triplamente excelentes'.

Carat Weight – O peso específico de um diamante em quilates

Um quilate métrico é equivalente a 0,2 gramas e é uma palavra de empréstimo do grego κεράτιον kerátion (chifre), pois o fruto da árvore da alfarroba tem a forma de um chifre. 

As sementes destes frutos eram frequentemente utilizadas como pedras de peso no passado, devido ao seu tamanho bastante uniforme, até serem substituídas por balanças modernas de precisão. 

Os diamantes de investimento alcançam o melhor desempenho com a maior fungibilidade possível entre um e dois quilates.

Por que os diamantes também são um bom investimento

Os diamantes são muito mais estáveis em valor do que qualquer outra matéria-prima. É por isso que eles são adequados como uma reserva de valor. 

A constante escassez de boas qualidades combinada com o aumento da demanda também fez com que os preços subissem durante anos, tornando-os um bom instrumento para a criação de riqueza. 

Entretanto, como mencionado acima, os diamantes não podem ser comercializados em bolsas eletrônicas, portanto, esta propriedade permaneceu em grande parte despercebida. 

No entanto:

• A era da Internet garantiu a transparência dos preços dos diamantes. Isto torna os diamantes uma oportunidade de investimento interessante para um amplo público.
• Nos países de língua alemã, existem agora cerca de dez fornecedores especializados que dividem o mercado multibilionário de diamantes de investimento - esta concorrência é boa e garante um mercado funcional.

O que fazer e o que não fazer ao comprar diamantes

Em primeiro lugar, deve ser feita uma distinção quanto ao propósito para o qual o diamante está sendo comprado: como uma peça de joalheria ou como um investimento? 

Os diamantes de qualidade média ou inferior (por exemplo, qualidades piqué) também são adequados como jóias. Desde que o corte seja excelente, ou mesmo "triplo excelente" (ver acima), a pedra ainda brilhará e será um adorno para qualquer usuário.

Estas pedras são muitas vezes menos caras que os diamantes de alta qualidade, mas não oferecem a estabilidade de valor e a valorização desejada para fins de investimento das qualidades superiores, que por isso também são chamadas de "qualidades de investimento" na indústria diamantífera.

Idealmente, um joalheiro oferece uma experiência de compra particularmente luxuosa e um excelente aconselhamento ao selecionar as jóias com diamantes desejadas. Assim, os preços são mais altos em comparação com os dos atacadistas de diamantes. Lá, as coisas geralmente são muito mais sóbrias e os clientes particulares não podem esperar conselhos nem oferecer as quantidades de compra habituais para os atacadistas.

Uma solução intermediária para a aquisição de diamantes para fins de investimento é, portanto, fornecida por fornecedores especializados de diamantes de investimento. 

Idealmente, eles oferecem preços por atacado e consultoria específica de investimento, processamento de compras e suporte durante todo o processo de investimento. 

Apenas poucos joalheiros oferecem uma gama adaptada para fins de investimento com as correspondentes vantagens de preço do comércio atacadista. 

Por outro lado, não se deve esperar ser apresentado com peças de joalheria ou mesmo ser capaz de experimentá-las em fornecedores especializados em diamantes de investimento. 

Não apenas ao escolher a qualidade do diamante, mas também ao escolher o fornecedor, deve-se, portanto, distinguir antecipadamente para que propósito os diamantes devem ser comprados.

Independentemente da finalidade para a qual você compra um diamante, você deve insistir em um certificado de um laboratório de diamantes renomado, incluindo a gravação a laser do número do certificado na pedra. O Gemological Institute Of America (GIA) e o Diamond High Council na Antuérpia (HRD) gozam de uma reputação mundial por aplicarem os mais rigorosos critérios de qualidade para a classificação de diamantes.

A gravação a laser do número do certificado na pedra é considerada à prova de falsificação, e se isto também foi anotado na fatura de um joalheiro ou negociante de diamantes de renome, os clientes podem assumir que estão fazendo uma transação "impecável" com sua compra de diamantes. 

Para uma pedra certificada, pedras de comparação podem ser encontradas muito facilmente na Internet, de modo que até mesmo os leigos podem facilmente fazer uma comparação de preços. 

Atenção: 

• Somente pedras com certificados do mesmo laboratório de diamantes podem ser comparadas, devido aos critérios de qualidade dos laboratórios de diamantes descritos acima, às vezes fortemente diferentes.
• Não é aconselhável comprar diamantes brutos e mercadorias não certificadas, ou 'certificados de casa' de um joalheiro ou negociante de diamantes. 
• Estes raramente são objetivos e tão precisos quanto certificados de renomados laboratórios de diamantes, pois eles só têm que ser feitos "segundo o melhor de nosso conhecimento e crença". 

Além disso, certificados de renome podem excluir com segurança a compra de diamantes de sangue. Sem um certificado, um leigo corre um alto risco de ser roubado em um negócio supostamente bom ou mesmo de adquirir mercadorias roubadas ou diamantes de sangue.

Diamantes - a conta numerada 4.0

Nenhum outro material físico pode armazenar tanta riqueza em um espaço menor. Portanto, os diamantes são uma proteção de ativos perfeita e muito discreta, mesmo em tempos de crise. Em tempos incertos como estes, a diversificação é a ordem do dia. Quem pensa que a família Quandt vive principalmente dos dividendos da BMW, está muito enganado. O "The Asset Allocation Of The Super Rich" da Forbes Magazine mostra de forma impressionante porque os super-ricos são investidores particularmente bem sucedidos. Três aspectos chave se destacam ao ler o artigo da Forbes:

• Os super-ricos estão particularmente investidos e diversificados em empresas.
• Os imóveis são significativamente menos representados do que entre os consumidores comuns. 

• E as commodities, ou seja, matérias-primas como os diamantes, são sempre representados com uma participação entre 5 e 20%. 

Minha empresa é especializada em disponibilizar bens aos nossos clientes de forma anônima e legal através de diamantes, em qualquer local, em qualquer valor e em qualquer moeda. Chamamos este conceito de conta numerada legal 4.0 ou MORGENROT® Flawless Treasury™.

Por que eu ainda vejo James Bond como o oponente final em vez de querer tomar uma bebida com ele um dia destes? 

Ele normalmente está bem vestido, mas também é um pouco bruto e gosta de explodir uma caixa de diamantes para sair de uma bagunça. 

Nós, negociantes de diamantes, geralmente estamos vestidos de forma bastante média, afinal de contas, você não quer se destacar. 

Além disso, é necessária uma precisão absoluta e rotina em nossa profissão, caso contrário, você pode perder muito dinheiro. 

James Bond, como sabemos, está sempre improvisando e gosta de atirar do quadril. Ele provavelmente ficaria entediado no comércio de diamantes. 

Mas pelo menos quando se trata de bebidas e carros, James e eu temos o mesmo gosto. Neste sentido: Saúde!

E aqui acaba a análise do Jonas. Antes de acabarmos o artigo, um pouco mais sobre o autor:

Jonas Jenis vive, leciona e trabalha em Chipre e Heidelberg. Ele estudou economia em Heidelberg e Bonn, formando-se com uma tese sobre os fatores que provocam crises no mercado financeiro na cadeira do Prêmio Nobel Reinhard Selten. 

Além de trabalhar por vários anos em consultoria de gestão e para o maior gerente de ativos independente do banco alemão, ele aceitou um cargo de professor para finanças e administração de empresas em uma universidade pública.

Ele agora lidera a MORGENROT Diamond Investments, a marca premium líder europeia em diamantes de investimento. 

Sua equipe e ele estão procurando parceiros de distribuição conscientes e comprometidos para fazer da MORGENROT a marca líder mundial de diamantes de investimento premium. Mais em: #ProudToBeFlawless #InfinityInYourPocket #ADiamondIsForever

Tem interesse em investir em diamantes?

Se você está interessado em investir em diamantes, não deixe de contactá-lo. 

E claro, se você quiser conhecer outras opções de investimentos, confira nosso guia de Investimento para Iniciantes. 

Como sempre, se você precisa de ajuda para entender as melhores residências, estruturas e contas offshore para proteger seu patrimônio e investimentos agende uma consultoria conosco.

Porque a sua vida te pertence!