Introdução
Esse artigo é uma tradução da Kapitalisten.Schwein, site alemão parceiro da Staatenlos focado em investimentos e estilo de vida. Foi escrito de uma perspectiva europeia, mas achamos interessante compartilhar aqui no blog para nossos leitores obterem uma visão de investimentos mais internacional. Aproveite a leitura!
"Oh, quem me dera ter investido na época!" Quem não ouviu esta frase muitas vezes? Muitos de nós também a teremos dito a nós mesmos.
No decorrer de uma longa vida humana, há sempre oportunidades de lucrar com novos desenvolvimentos, de saltar em um trem em movimento na hora certa e de multiplicar o capital investido. Você só tem que fazê-lo.
Eu perdi a indústria emergente de computadores, eu era muito jovem e não tinha dinheiro nem interesse em investimentos. Alguns anos antes da virada do milênio, todos falavam sobre a Internet e isso me interessava.
Naquela época, investir em ações de empresas que contribuíram para a infraestrutura desta nova rede. Essa foi uma boa decisão e quando a "bolha pontocom" estourou, eu tinha ganho dinheiro suficiente para uma vida tranquila.
Somente quando a estrutura da Internet foi construída foi possível criar aquelas aplicações que mudaram dramaticamente todas as nossas vidas:
- Amazon
- Apple
- Netflix
Essa também foi uma oportunidade gigantesca e eu a vi como uma consequência rigorosamente lógica da ascensão da Internet.
Um novo dinheiro
Ao invés da Netflix, no entanto, comprei Bitcoin um pouco mais tarde e essa foi uma ideia ainda melhor.
Meu lucro com este investimento flutua atualmente entre 4.200% e 7.200%, dependendo do nível ou profundidade do preço de um Bitcoin no momento.
Sim, criptos são voláteis. Você precisa de um bom estômago para o passeio de montanha-russa dos preços, mas quando percebo que ainda estamos apenas no início de um desenvolvimento gigantesco, não me preocupo com isso.
A Internet conectou o mundo. Ela nos permite comunicar uns com os outros, trocar informações e criar negócios virtuais de uma forma nunca antes possível.
Tudo está digitalmente em rede - apenas todas as transações de pagamento ainda dependem dos bancos. A este respeito, ainda estamos no século XIX.
O próprio sistema monetário também está no nível de 1913, quando o primeiro banco central poderoso foi criado.
A economia mundial ainda treme antes de suas decisões, porque o banco central decide sobre a oferta de dinheiro e o nível das taxas de juros.
Em 3 de janeiro de 2009, Bitcoin entrou na cena mundial e iniciou sua marcha triunfal.
Pela primeira vez, existe uma moeda mundial e completamente descentralizada. Qualquer pessoa pode enviar Bitcoin para qualquer pessoa sem utilizar os serviços de um intermediário.
Todos podem armazenar seus Bitcoins sob sua própria responsabilidade. O valor desta moeda é determinado exclusivamente pelo mercado.
Nunca houve nada assim na história da humanidade. Algo assim se encontra inicialmente com grande ceticismo porque também assusta muitas pessoas.
Entretanto, o fator decisivo não é o Bitcoin, mas a tecnologia de blockchain no qual ele se baseia.
A tecnologia blockchain tornou possível a criação de moedas e ativos descentralizados, não manipuláveis, cujo montante máximo também é limitado por um algoritmo. O espectro da inflação desaparece.
Blockchain - uma revolução industrial
Somente com a ajuda da tecnologia de blockchain podemos realmente entrar na era digital, porque ela resolve um problema antigo:
Uma cópia digital é indistinguível do original. Não há perda de qualidade, não há características únicas e qualquer número delas pode ser feito.
Um euro digital já poderia ter sido gasto milhões de vezes em outro lugar sem que o destinatário percebesse.
A solução para o problema é um registro descentralizado no qual todas as transações são armazenadas. Eles são escritos nos chamados blocos; na blockchain do Bitcoin, um desses blocos é criado a cada 10 minutos.
Mas quem mantém este registro? Grosso modo, toda a rede, porque as informações são armazenadas em todos os computadores participantes.
Qualquer pessoa que queira alterar uma entrada teria, portanto, que fazê-lo simultaneamente em todas as cópias. Atualmente, existem cerca de 15.000 deles, e o tamanho do arquivo do conjunto de dados é de 324 gigabytes.
A autorização para fazer novas entradas, por outro lado, é concedida na rede Bitcoin resolvendo um problema complexo de cálculo. Quem resolver este primeiro "encontrou" um novo bloco e validar as transações dos últimos 10 minutos.
Este processo é conhecido como mineração e é frequentemente mencionado em conexão com seu alto consumo de energia.
Blockchain é mais do que Bitcoin - muito mais!
A tecnologia blockchain é a base da rede Bitcoin, mas isso é apenas a ponta do iceberg. Mais aplicações de blockchain mudarão o sistema financeiro, o comércio global, o direito, a política e muito mais.
Peguemos eleições. Com a tecnologia blockchain, cada voto poderia ser anonimamente registrado em um livro-razão público imutável.
Os resultados finais seriam incontestáveis, sem a possibilidade de adulteração humana. Qualquer coisa que precise ser protegida contra falsificações e perdas é melhor mantida em bancos de dados descentralizados.
Isto se aplica a todas as áreas da vida em que os dados são armazenados e processados. Um registro pessoal central é tão viável com a tecnologia blockchain quanto um registro de vacinação à prova de adulteração.
Mas isso não é tudo:
- Graças à proteção contra falsificações, também é possível automatizar certas transações e tê-las completamente tratadas por programas de computador.
- Os chamados contratos inteligentes são protocolos de computador que mapeiam ou verificam contratos, ou apóiam tecnicamente a execução de um contrato.
- Uma fixação por escrito do contrato torna-se supérflua; os serviços são iniciados pelo programa.
A rede Ethereum foi a primeira em que tais programas puderam ser executados; enquanto isso, toda uma série de concorrentes seguiram o exemplo e tentam tomar mercado com melhor desempenho e custos mais baixos.
A tecnologia blockchain torna possível mapear digitalmente quase qualquer valor. Não importa se é uma propriedade, um quadro ou uma ação. A palavra-chave de 2021 era NFT.
Para cada uma dessas aplicações, haverá um ou mais projetos de blockchain concorrentes. Haverá milhares de projetos altamente lucrativos!
Cada um deles emitirá seus próprios tokens. Os tokens são uma espécie de moeda, semelhante a uma ficha, utilizada antes de tudo para pagar o serviço do respectivo projeto.
Comprei recentemente tokens de uma plataforma que permite a comercialização de itens ou personagens de jogos de computador. É claro, não pretendo fazer isso.
Entretanto, com os tokens eu também adquiri ações no modelo de negócios da plataforma. Minhas moedas são bens negociáveis que também podem ser trocados por dólares ou euros.
Se a demanda pelo serviço da plataforma aumenta, o valor destes tokens também aumenta.
O Facebook renomeou-se Meta em alusão ao Metaverso. Este Metaverso promete ser um mundo completamente virtual.
Um mundo em que os imóveis digitais são negociados e alugados - contra suas próprias moedas, que também podem, no entanto, ser usadas para pagar coisas no mundo analógico.
Tudo isso está ainda em sua infância, mas a enorme dimensão desse desenvolvimento já pode ser adivinhada. Quem teria pensado há 20 anos que a Internet iria competir seriamente com a televisão?
Um novo sistema financeiro
Os bancos ainda não chegaram à era digital, o que resulta em um enorme potencial no setor financeiro.
No início, houveram corretoras que preencheram a lacuna entre o dinheiro fiduciário (que é o que chamamos os dólares e euros) e os ativos criptográficos.
Nesse meio tempo, uma dessas exchanges já está listada no Bolsa de Valores de Nova Iorque e chegou assim ao establishment financeiro.
Você poderia investir em ações da Coinbase e eu não acho que isso seja uma ideia tão ruim.
Outra empresa, também listada em Wall Street, investe especificamente em Bitcoin e você poderia participar do sucesso desta cripto através de suas ações.
Isso não faz o menor sentido aos meus olhos, mas mais sobre isso mais tarde, neste blog.
Tudo isso só nos mostra o quanto o mundo financeiro tradicional está tentando integrar ativos criptográficos e garantir sua fatia da torta.
Mesmo os bancos de poupança e crédito mais conservadores estão planejando dar a seus clientes acesso a investimentos em criptos.
Para mim, tudo isso é muito tranquilizador. Se o establishment financeiro entrar a bordo, não será algo de uma vez só, mas um desenvolvimento que ainda está por vir.
É claro que os bancos também estão lutando pela sobrevivência, porque na verdade seriam completamente supérfluos neste jogo.
Todos podem administrar seus ativos criptográficos por conta própria, especular através de exchanges descentralizadas ou obter retornos decentes, disponibilizando liquidez para elas.
Aqueles que o fizerem ganharão uma fortuna. Fortuna que de outra forma teriam sido ganhos pelo seu banco. Aqueles que ficarem com seu banco sofrerão com os magros juros das cadernetas de poupança.
O retorno dos juros
Os criptoativos podem ser altamente voláteis, mas não podem ser inflacionados. As bolsas e os exchanges descentralizados não podem operar uma reserva parcial e transformar 1 euro em 10 euros, elas têm que ser líquidas o tempo todo!
Eles têm que pegar emprestada esta liquidez a taxas de juros elevadas, mesmo que às vezes apenas por minutos.
Em exchanges descentralizadas, você pode disponibilizar suas moedas diretamente e obter retornos de mais de mais de dois dígitos ao ano com elas.
Para isso você precisa de um bom estômago e muita paciência.
Entretanto,
- Em plataformas centralizadas, você também pode ganhar confortavelmente entre 5% e 8% de juros, enquanto você espera que o valor de seu Bitcoin aumente.
- Porém, claro, com os riscos de plataformas centralizadas.
- Nem todas as blockchains queimam energia para resolver tarefas computacionais sem sentido.
- Os projetos avançados de blockchain utilizam algum tipo de "stake" para garantir a correta validação de novos blocos.
Para ser um validador, você tem que botar suas moedas na linha e receber recompensas de cada transação.
Se você não tem o limite mínimo ou não quer investir tanto, pode "emprestar" suas moedas a esses validadores e ganhar um retorno entre 4% e 20%, dependendo do projeto. O bom disso é que você mantém o controle sobre as moedas em sua carteira.
Os investimentos em criptos oferecem muito mais do que apenas especulações sobre o aumento do preço do Bitcoin. Não há mais nenhuma razão para ignorar estas oportunidades.
Conclusão: Hora de começar
Para mim, a coisa toda é um déjà vu, os paralelos ao desenvolvimento da Internet são simplesmente óbvios demais.
Olhada de perto, a blockchain é uma consequência lógica do surgimento da Internet e de seu tão necessário desenvolvimento posterior.
O cripto-universo está agora comparativamente em 1999.
Naquela época, a internet já estava sendo levada a sério, havia internet banking, corretoras online e uma série de lojas online. A Amazon foi fundada em 1996 e a Google em 1998.
Quem serão os futuros gigantes no mundo de criptos? Minhas apostas estão lançadas e neste blog, destacamos alguns projetos que têm boas chances e advertiremos contra outros que achamos (com boa razão) ser um absurdo.
Só há uma maneira de evitar ser um dos muitos que dizem "Oh, quem me dera!" daqui a 20 anos.
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