Conta Offshore na República Dominicana
Abra uma conta offshore na República Dominicana e obtenha anonimidade no Caribe.
Contas Anônimas na República Dominicana
Conta Offshore na República Dominicana
Hoje vamos te contar como obter uma conta bancária no Caribe que não esteja no CRS nem em nenhuma lista negra.
Diferentemente da oferta do Panamá e da Geórgia, aqui você terá de viajar, mas por menos de uma semana.
Por meio de um parceiro de confiança com relacionamentos de longa data no setor bancário da República Dominicana, podemos ajudar você a abrir contas bancárias na República Dominicana como não residente.
A Conta Bancária
O país de que estamos falando é a República Dominicana. Talvez você a conheça como um grande destino turístico - na verdade, o país não tem uma forte reputação offshore como o Panamá ou as Ilhas Virgens Britânicas.
Isso se deve ao fato da República Domicana não ser um paraíso fiscal - ela cobra impostos de suas empresas e pessoas físicas residentes. E esse é um dos principais motivos para você gostar do país: Ao contrário de outros paraísos do Caribe, a RD está fora das principais listas negras e ainda funciona como um paraíso bancário.
Do ponto de vista da teoria da bandeira, o país é interessante para contas offshore, residência e cidadania.
Vantagens da Conta na República Dominicana
Anonimidade
A República Dominicana é um dos poucos países que não utilizam o CRS. Isso significa que ela não troca informações de contas bancárias automaticamente todos os anos por meio do Common Reporting Standard.
Sem comprovante
Não é necessário apresentar um comprovante de endereço na maioria dos casos.
Acesso Fácil
Centro de viagens na América Latina, os aeroportos de Santo Domingo e Punta Cana são extremamente bem conectados internacionalmente.
Diversas opções de moedas
Gerencie sua conta em várias moedas, incluindo DOP, USD e EUR.
Porta à America Central
A SIPA é uma rede de processamento de pagamentos da América Central que permite transferências bancárias simplificadas para Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras e Nicarágua por US$ 5,00.
Fora de Listas Negras
A RD não está e nunca foi incluída nas listas negras da FATF ou da UE.
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Cartões Premium
Você receberá um cartão Visa Infinite ou Mastercard Black.
Salas VIP em aeroportos
Você tem direito a visitas gratuitas às salas VIP de aeroportos com o Lounge Key.
Manutenção barata
Você paga entre 1-5 USD de custo de manutenção mensal.
Número IBAN
Conta com número IBAN, mas sem suporte SEPA
Dívida Moderada
58% de dívida/PIB, contra 121% dos EUA e 93% do Brasil. Comparável ao Uruguai (61%).
Liberdade Econômica
Classificada em 10º lugar entre 32 países americanos no Índice de Liberdade Econômica, logo após o Panamá
Os Bancos
Os bancos em questão são alguns dos principais bancos do país: Banco Popular, BHD, Santa Cruz, Promérica e Banreservas.
Todos esses bancos permitem a abertura de contas individuais para residentes e não residentes. Você pode abrir contas correntes e poupança.
Você terá que vir pessoalmente a Santo Domingo para o processo. Sua presença será necessária por 3 dias úteis. Geralmente, as contas são abertas no mesmo dia.
Você pode obter facilmente cartões de débito em todos os países. Os cartões de crédito são um pouco mais difíceis e exigirão que você crie um histórico com o banco.
Abaixo você encontra uma visão geral simplificada de cada opção:
Banco Popular
- Cartões: VISA Prestige e Mastercard Black são possíveis
- Transferências internacionais: 7 USD para receber, 60 USD para enviar (5 USD via SIPA).
- Saques internacionais em caixas eletrônicos: taxa de 5%.
- Saldo mínimo: 5.000 pesos dominicanos para contas em DOP, 500 dólares americanos para contas em USD e 500 EUR para contas em EUR.
- Moedas disponíveis: DOP, USD, EUR
- Taxa mensal de manutenção da conta: 55-250 DOP (~1-5 USD)
- Taxa de juros: 0,01 - 2% em conta corrente privada, até 3,75% em depósitos a prazo fixo em DOP.
- Private Banking: saldo mínimo de 100.000 DOP (~1.700 USD), sem taxa de manutenção de conta.
- Tabela completa de tarifas: Banco Popular
Banco BHD
- Cartões: VISA Infinite e Mastercard Black são possíveis
- Transferências internacionais: 7 USD para receber, 60 USD para enviar (5 USD via SIPA).
- Saques internacionais em caixas eletrônicos: 0% de taxa.
- Saldo mínimo: 5.000 pesos dominicanos para contas em DOP, 500 dólares americanos para contas em USD e 300 EUR para contas em EUR.
- Moedas disponíveis: DOP, USD, EUR
- Taxa mensal de manutenção da conta: 300 DOP (~5 USD)
- Taxa de juros: 0,25% - 1,5% em conta corrente Premium, até 5% em depósitos a prazo fixo DOP.
- Conta Premium: saldo mínimo de 20.000 DOP (~340 USD), taxa de manutenção de conta de 300 DOP (~5 USD).
- Tabela completa de tarifas: Banco BHD
Banco Santa Cruz
- Cartões: VISA Infinite
- Transferências internacionais: 10 USD para receber, 60 USD para enviar
- Saques internacionais em caixas eletrônicos: Taxa de 200-250 DOP (~3-4 USD)
- Saldo mínimo: 5.000 pesos dominicanos para contas em DOP, 500 dólares americanos para contas em USD e 300 EUR para contas em EUR.
- Moedas disponíveis: DOP, USD, EUR
- Taxa mensal de manutenção da conta: 300 DOP (~5 USD) para contas correntes, grátis para contas de poupança.
- Taxa de juros: 0% - 1,25% na conta corrente Premium, até 6,7% nos depósitos a prazo fixo em DOP e 3,1% nos depósitos a prazo fixo em USD.
- Conta Premium: saldo mínimo de 25.000 DOP (~425 USD), taxa de manutenção de conta de 300 DOP (~5 USD).
- Tabela completa de tarifas: Banco Santa Cruz
Banco Promerica
- Cartões: VISA Platinum
- Transferências internacionais: 15 USD para receber, 50 USD para enviar
- Saques internacionais em caixas eletrônicos: Taxa de 5 USD
- Saldo mínimo: 500 pesos dominicanos para contas em DOP, 100 dólares americanos para contas em USD e 200 EUR para contas em EUR.
- Moedas disponíveis: DOP, USD, EUR
- Taxa mensal de manutenção da conta: 300 DOP (~5 USD) para contas correntes, grátis para contas de poupança.
- Taxa de juros: 0.75% - 7% nos depósitos a prazo fixo em DOP, 0.05% na conta poupança em USD, 0.02% na conta poupança em EUR
- Tabela completa de tarifas: Banco Promérica
- Site: https://www.promerica.com.do/
BanReservas
- Cartões: VISA Infinite
- Transferências internacionais: 7 USD para receber, 70 USD para enviar
- Saques internacionais em caixas eletrônicos: Taxa de 250 DOP (~4 USD)
- Saldo mínimo: 2000 pesos dominicanos para contas em DOP, 500 dólares americanos para contas em USD e 400 EUR para contas em EUR.
- Moedas disponíveis: DOP, USD, EUR
- Taxa mensal de manutenção da conta: 200 DOP (~4 USD) para contas correntes, grátis para contas de poupança.
- Taxa de juros: 0.3% - 2.81% na conta poupança em DOP, 0.05% na conta poupança em USD, 0.01% na conta poupança em EUR
- Tabela completa de tarifas: BanReservas
- Site: https://www.banreservas.com/
Documentação Necessária
A documentação exigida varia de acordo com o banco e a conta escolhida. Em geral, os seguintes documentos serão solicitados:
- Passaporte
- 3 a 6 meses de extratos bancários de outra instituição ou uma Carta Laboral dominicana (carta de emprego).
- Comprovante de renda / última declaração de imposto de renda apostilada
- Caso a renda venha de empresa: Extrato do Registro Comercial da Empresa + Última declaração
- Formulário de abertura de conta preenchido
Para o Banco BHD especificamente, o banco pode exigir cartas de referência de advogados, contadores ou outros bancos.
Normalmente, não são exigidos comprovante de endereço e certificados de residência fiscal. Dependendo do caso, porém, o banco pode solicitar documentos adicionais, como declarações de imposto de renda.
Você precisará estar presente em Santo Domingo por pelo menos três dias úteis para o procedimento de abertura de conta. Traga todos os seus documentos impressos com você.
Abra já sua conta na República Dominicana
E é isso! Nunca foi tão fácil abrir uma conta offshore. O depósito mínimo de US$ 85 torna essa conta uma opção viável para qualquer pessoa. E se no futuro você quiser se mudar para o belo país que é a República Dominicana, você já tem um pé lá.
Portanto, se você quiser começar a guardar seu dinheiro em um lugar discreto, essa pode ser uma ótima alternativa. Mas se a República Dominicana não for do seu agrado, também podemos ajudar você a abrir contas em várias outras jurisdições.
E, é claro, se você tiver alguma dúvida ou quiser encontrar a melhor solução para sua situação específica, pode agendar uma consulta aqui.
Preços e opções de abertura
Conta Bancária na República Dominicana
US$1.499
- Abertura no Banco Popular, BHD ou Santa Cruz
- Depósitos mínimos baixos e taxas de manutenção baratas
- País fora do CRS e sem acordo fiscal com o Brasil ou Portugal
- Contas multimoedas com acesso a DOP, USD e EUR.
- Desconto de 200 USD disponível para membros do Plano Anual da Comunidade Settee
Observação: A decisão final sobre a aceitação das solicitações do cliente é do banco/corretora. No entanto, até o momento não tivemos nenhuma recusa se os documentos exigidos foram apresentados corretamente. Em caso de não-aceitação, a Settee pode oferecer um reembolso parcial do pedido, menos as taxas de serviço.
A abertura de Conta Bancária na República Dominicana é para mim?
Indicamos Contas Bancárias na República Dominicana Para:
- Quem busca privacidade bancária: Ideal para aqueles que valorizam a discrição, já que as contas no país não estão sujeitas à troca automática de informações fiscais.
- Pessoas dispostas a viajar para a República Dominicana: Necessário comparecer pessoalmente para a abertura da conta.
Não Indicamos Contas Bancárias na República Dominicana Para:
- Clientes sem interesse em sigilo de dados: Se discrição bancária não for uma prioridade, há outras opções mais práticas como a Geórgia.
- Quem busca abertura remota: O processo exige presença física no país, o que pode ser um obstáculo para quem não pode viajar. Tanto o Panamá como a Geórgia oferecem opções remotas.
- Clientes que querem cartões de alta qualidade: A República Dominicana não oferece cartões com benefícios avançados. Para isso, recomenda-se a Geórgia ou os EUA.
- Quem quer ter contas crypto-friendly: As contas dominicanas têm pouca compatibilidade com o universo cripto. O Panamá é uma alternativa melhor para essas necessidades.
Quem Irá te Acompanhar
Vianela é advogada especializada em Direito Migratório dominicano, auxiliando estrangeiros tanto na República Dominicana quanto no exterior. Ela possui mais de 10 anos de experiência assessorando empresas e pessoas físicas em litígios, questões imobiliárias, estruturas societárias, investimentos estrangeiros e questões de cobrança, bem como em planejamento patrimonial e de herança.
Ainda tem dúvidas?
Perguntas Frequentes (FAQ)
Outros países que não fazem parte do CRS, como Honduras, Paraguai, São Tomé e Príncipe e Venezuela, são muito instáveis, indesejáveis ou restringem os serviços bancários apenas a residentes.
A falta de tratados tributários e outros mecanismos de troca de informações tributárias também ajuda a evitar solicitações manuais de troca de informações. Enquanto o Panamá tem 17 tratados fiscais e o Uruguai 23, a República Dominicana tem apenas 2, com a Espanha e o Canadá.
Indivíduos residentes na República Dominicana e não dominicanos. Em princípio, as contas podem ser abertas para pessoas físicas de qualquer lugar, exceto países restritos (Síria, Irã, Afeganistão etc.). Diferente do Panamá, Russos são aceitos aqui.
A abertura para pessoas físicas não residentes na República Dominicana é avaliada caso a caso.
Embora não sejam necessários vínculos com a RD, tê-los aumentará a chance de abrir uma conta com sucesso. Vínculos podem ser investimentos locais, residência, contas bancárias ou negócios no país.
Sim. No entanto, sua presença pessoal só será necessária por três dias úteis.
Assim que você pagar para iniciar o processo, analisaremos seus documentos e daremos sinal verde para sua visita em 3 a 7 dias.
Não há requisitos mínimos de patrimônio líquido ou renda. A exigência de 3 meses de extratos bancários é mais para que você mostre ao banco que tem atividade com outro banco.
As únicas exigências mínimas estão relacionadas a depósitos mínimos, que variam de US$ 85 a US$ 1700, dependendo do banco e da conta.
Isso pode ser um problema em outros lugares, mas aqui não.
Os bancos dominicanos não incluem comprovante de endereço ou comprovante de residência fiscal em sua lista de exigências para abrir uma conta bancária.
De qualquer forma, se o banco solicitar um comprovante de endereço como documentação adicional, podemos ajudar você a obter uma conta de luz dominicana.
Isso vai depender de onde você é residente fiscal. De forma resumida:
- Se você vive em um país que tem imposto baseado em remessa (como Malta, Reino Unido, Irlanda, Maurício, Tailândia, Japão ou Coréia sob o sistema de non-dom), então uma conta bancária estrangeira pode ajudá-lo a pagar menos impostos.
- Se você vive em um país com imposto territorial (como Paraguai, Geórgia, Uruguai, Malásia) então uma conta bancária estrangeira pode ajudá-lo a pagar menos impostos.
- Se você vive em um país com tributação de renda mundial (como o Brasil), então geralmente você não vai pagar menos impostos com uma conta bancária estrangeira. Pode haver exceções sob programas especiais, como o RNH de Portugal.
A República Dominicana participa dos seguintes mecanismos de intercâmbio de informações internacionais:
- FATCA: Troca de informações com os EUA sobre contas pertencentes a cidadãos e empresas americanas.
- DTTs: A RD assinou tratados fiscais com o Canadá e a Espanha.
Se seu país de residência fiscal informado durante a abertura da conta estiver em uma destas listas, então sim. Caso contrário, então não.
É importante entender que os bancos dominicanos estão acostumados a trabalhar apenas com passaportes para abertura de contas de não residentes.
Se você quiser usar outro documento além do passaporte para mostrar seu país de residência, isso poderá acarretar custos adicionais e diminuir a chance de uma abertura bem-sucedida.
Nenhum banco é perfeito, afinal de contas. Alguns pontos negativos desta conta incluem:
- Não oferece depósitos diretos em criptos como a Conta no Panamá
- Taxas mais altas se comparado com fintechs ou criptos
- Sites de bancos somente em espanhol
- Requer presença física para a abertura
O pagamento pode ser feito via:
- Cartão, Pix e Zelle
- Tranferências em EUR, USD e GBP
- Requer presença física para a abertura
Podemos emitir uma fatura pelo serviço. Por favor, envie-nos seu endereço de faturamento desejado.
Sim, se você tiver perguntas específicas sobre contas offshore ou sobre residência e negócios na República Dominicana, ficaremos felizes em ajudá-lo. Leia também a ficha técnica e nossos artigos acima, no qual muitas outras perguntas são esclarecidas. Se você tiver mais perguntas, é claro que você também pode marcar uma consultoria com nossa equipe.
Se você quiser obter residência, cidadania ou abrir empresa na República Dominicana, também temos advogados de confiança que podem te ajudar no processo. Para isso, basta entrar em contato.
Você será encaminhado para o nosso parceiro que realiza as aberturas na República Dominicana. Ele te guiará durante todo o processo.