Como proteger seu patrimônio por meio de investimentos em arte
Hoje, gostaríamos de falar sobre proteção de ativos, especificamente sobre como você pode proteger seus ativos confiando na arte.
Em um momento marcado por incertezas econômicas e volatilidade financeira, a proteção do patrimônio está se tornando cada vez mais importante. O cenário financeiro global passou por mudanças significativas nas últimas décadas, desafiando as estratégias tradicionais de proteção do patrimônio.
Os governos estão cada vez mais procurando maneiras de extrair a riqueza de seus cidadãos, seja por meio de impostos altos, expropriação, programas sociais ou medidas regulatórias. O movimento de capital só tende a se tornar cada vez mais restrito.
Nesta era de instabilidade, o investimento em geral, e em obras de arte armazenadas em depósitos alfandegados em particular, é uma solução legal e comprovada para a proteção de ativos. Neste artigo, gostaríamos de dar uma olhada mais de perto nas vantagens dessa estratégia e explicar por que ela pode ser muito atraente - e bastante inteligente - para investidores individuais. Nem a arte nem os armazéns alfandegados são interessantes por si só, mas quando combinados, eles se tornam um investimento ideal para a proteção de seu patrimônio.
Por que gostamos da combinação de arte e armazéns alfandegários?
No passado, o uso da arte como uma classe de ativos era geralmente limitado a um grupo seleto de colecionadores e investidores ricos. Com uma impressionante coleção de mais de 55.000 obras de arte de mais de 5.000 artistas, o Deutsche Bank estabeleceu uma forte presença no mundo da arte. Isso demonstra claramente que os investimentos em arte encontraram um lugar permanente nos portfólios das principais instituições financeiras.
Havia vários motivos pelos quais as obras de arte eram acessíveis para "poucos". Em primeiro lugar, a aquisição de obras de arte geralmente exigia um capital considerável, pois peças de alta qualidade alcançavam preços muito altos. Em segundo lugar, o mercado de arte era menos transparente do que é hoje, e o acesso a ele era muito mais difícil. As informações sobre artistas, obras e preços eram limitadas e difíceis de obter. Isso significava que apenas alguns especialistas e colecionadores bem relacionados podiam identificar e adquirir obras de arte.
Além disso, deve-se ter em mente que, no passado, o mundo da arte era praticamente monopolizado por galerias tradicionais e casas de leilão, o que geralmente criava uma atmosfera elitista. Isso excluía muitos investidores em potencial que poderiam se sentir intimidados por esse ambiente. Também não havia maneiras fáceis e eficientes de adquirir e negociar obras de arte.
No entanto, muita coisa mudou nos últimos anos.
Na Librestado, há anos lidamos com questões relacionadas à otimização tributária e à proteção de seus ativos, seu patrimônio e sua liberdade.
A combinação de arte e armazenamento isento de impostos é o complemento perfeito que oferecemos a você hoje como uma alternativa, uma opção, uma estratégia e um escudo. Além de ser totalmente legal, ela também oferece uma série de vantagens.
Trabalhamos com um parceiro estabelecido que oferece um serviço abrangente: você pode cuidar da consultoria, do manuseio, da compra, do armazenamento, da exposição no museu, do seguro e da venda das obras de arte... tudo em um único serviço.
Os armazéns alfandegados são instalações especiais reconhecidas por muitos países em todo o mundo: eles estão consagrados na legislação internacional e sujeitos a determinadas regras e regulamentos que permitem a custódia legal de mercadorias, inclusive obras de arte. Em uma guerra mundial, eles provavelmente seriam os locais mais seguros contra bombardeios, pois há uma grande probabilidade de que vários milhões em mercadorias do lado agressor estejam nesses armazéns.
O armazenamento de obras de arte em armazéns alfandegados oferece segurança e proteção, além de vantagens fiscais, mantendo sempre o anonimato e a discrição. Os armazéns alfandegados típicos estão localizados em jurisdições estáveis, como a Suíça ou Cingapura.
Hoje vamos apresentar a você uma opção muito interessante para proteger seus ativos de uma forma muito diferente da que você está acostumado.
Há muitos motivos para investir
A ideia básica da proteção de ativos é diversificar seu patrimônio em ativos tangíveis, neste caso, obras de arte. Essa abordagem oferece uma gama única de benefícios. O mundo está se tornando cada vez mais interconectado e os investidores estão procurando maneiras de diversificar seus ativos globalmente. É aí que entra a arte, pois ela é uma linguagem universal e reconhecida internacionalmente.
As obras de arte podem ser facilmente transportadas e comercializadas entre as fronteiras dos países, permitindo maior diversificação e compartilhamento de riscos, independentemente dos eventos geopolíticos que possam ocorrer.
Uma das principais vantagens da arte como estratégia de proteção de ativos é sua capacidade de proteger efetivamente esse investimento contra a inflação. Em épocas em que o papel-moeda está perdendo valor, os ativos tangíveis, como a arte, geralmente mantêm seu valor e podem até ser um investimento muito lucrativo.
As obras de arte são atemporais e podem manter ou até mesmo aumentar seu valor ao longo de várias gerações.
Isso proporciona uma importante proteção contra a perda de poder aquisitivo causada pela inflação crescente. A arte pode ser considerada um ativo real que, historicamente, tem se mostrado uma proteção eficaz contra a inflação.
De acordo com o Goldman Sachs, metais preciosos, obras de arte e carros clássicos podem ajudar a proteger o poder de compra quando os preços dos bens de consumo e das commodities aumentam rapidamente.
Os ativos reais superaram o desempenho de uma carteira 60/40 em períodos de alta inflação.
Nenhum outro investimento provou ser tão sustentável em termos de valorização do capital quanto a arte. A valorização da arte permanece notavelmente estável, mesmo em tempos economicamente turbulentos, enquanto os investimentos convencionais às vezes registram perdas significativas.
O mercado de arte apresenta um crescimento impressionante e alcançou um aumento anual no valor de mais de 10,95% por mais de 20 anos, conforme documentado no Deloitte Art & Finance Report. Nosso parceiro de investimentos teve um desempenho ainda melhor em sua carreira como gerente de arte, com uma valorização média de 11,54% desde 2000. Nosso parceiro supera até mesmo o desempenho do mercado de ações!
A arte supera o desempenho das ações: desempenho entre 2000 e 2022
Assim, enquanto o papel-moeda continua a perder poder de compra, a arte continua sendo uma classe de ativos estável e valiosa.
Outra vantagem significativa da arte como estratégia de proteção de ativos é a discrição e o anonimato que ela oferece. Em uma época em que a proteção de dados e a privacidade estão se tornando cada vez mais importantes, o investimento em obras de arte permite que você preserve seu patrimônio de forma discreta. Não é à toa que a privacidade sempre foi uma das questões mais importantes que abordamos em nossa teoria das bandeiras. Sempre buscaremos as melhores opções para que você possa proteger a si mesmo e seus dados.
Possuir obras de arte pode mantê-lo longe dos olhos do público, o que aumenta muito a privacidade e a segurança dos investidores.
Isso é especialmente relevante hoje em dia, pois muitos países estão pressionando cada vez mais pela transparência dos ativos e fazendo tudo o que podem para torná-lo um cidadão transparente. Com a arte, no entanto, não há registros comerciais ou documentação pública. Sua propriedade permanece discreta. Essa vantagem leva a outra, que leva em conta os aspectos fiscais e que será discutida em mais detalhes posteriormente.
O anonimato oferecido pelo investimento em arte também se estende à compra e venda de obras de arte - você pode pagar pelas obras que deseja adquirir com qualquer meio de pagamento aceito - e também à transferência de obras de arte para outras pessoas. Você pode escolher discretamente um beneficiário que não seja você mesmo sem nenhuma dificuldade.
Isso manterá seu investimento discreto e seguro.
As vantagens fiscais de investir em arte podem ser significativas e não devem ser subestimadas. Obras de arte, por exemplo, são frequentemente consideradas propriedade cultural e, portanto, isentas de imposto sobre herança em muitos países. Isso torna as obras de arte uma escolha inteligente para o planejamento patrimonial.
O investimento também pode ser interessante para empresas, como sociedades de responsabilidade limitada e cooperativas. A compra de obras de arte pode ser declarada como uma despesa operacional para fins fiscais e pode aumentar muito o valor de suas próprias instalações comerciais. Com a estratégia certa, você também pode garantir a isenção de impostos permanentemente nesse caso.
O fato de as obras de arte poderem ser armazenadas em um armazém alfandegado seguro oferece vantagens fiscais adicionais, e é por isso que decidimos recomendar essa opção para você.
É importante ter em mente que esse investimento em arte deve sempre ser visto como um investimento de médio a longo prazo. Portanto, recomendamos um período de retenção de pelo menos 10 anos, embora as vantagens fiscais possam ser reivindicadas muito antes. É uma reserva de valor que sobreviverá a crises e manterá seu patrimônio seguro.
Esse tipo de proteção de ativos - que, com a estratégia certa, também pode ser isento de imposto sobre ganhos de capital e imposto sobre herança - não visa a economias de curto prazo, mas a um aumento de longo prazo em seu patrimônio.
O mercado de leilões de arte contemporânea
Uma área particularmente notável do mercado de arte é o índice de "arte contemporânea e pós-guerra", que teve o desenvolvimento mais impressionante nos últimos 22 anos. Aqui, nosso parceiro se concentra na fotografia contemporânea, que se enquadra nessa categoria. Esse mercado não apenas gerou retornos historicamente altos, mas também oferece muitas oportunidades devido ao crescente interesse pela arte contemporânea.
Houve um aumento de 6405%. O faturamento dos leilões em 2000 foi de 103 milhões de euros. Em 2022, estamos falando de 6,7 bilhões de euros. Isso representa um aumento de 6405% em 22 anos ou 291,14% ao ano.
Arte em comparação com ações
Outro aspecto interessante do mercado de arte, e que o diferencia dos ativos tradicionais, como ações e títulos, é que a arte como mercadoria apresenta pouca ou nenhuma correlação com as flutuações dos mercados financeiros.
Isso significa que a arte pode permanecer estável mesmo em tempos de turbulência econômica. Essa falta de correlação proporciona diversificação e proteção importantes para seu portfólio geral, o que apenas confirma a premissa deste artigo.
Arte nos últimos 20 anos
Índice Global de Arte: 5,26%
Índice de obras impressionistas e modernistas: 5,04%
Índice de obras de antigos mestres e do século XIX: 1,01%
Índice de obras pós-guerra e contemporâneas: 10,71%
Índice de obras de arte tradicional chinesa: 9,13%
Em comparação com
Ações nos últimos 20 anos
Dow Jones: 6,47%
DAX: 6,33%
Euro Stoxx: 5,01%
Índice Global MSCI: 7,74%
Índice MSCI de Mercados Emergentes: 6,67%
As preocupações de um investidor iniciante nesse tipo de investimento
Um dos preconceitos mais difundidos contra investimentos em arte é a suposição de que você precisa de uma fortuna considerável para entrar no mercado de arte. Isso nada mais é do que uma falsa crença amplamente difundida: mesmo com um capital comparativamente pequeno de EUR 20.000, você pode investir em arte com nosso parceiro e diversificar seu portfólio para minimizar o risco de desvalorização.
Além disso, a oferta é absolutamente transparente, pois os custos são muito menores em comparação com outros tipos de ativos.
Outro preconceito que pode dissuadir as pessoas de investir em arte é a ideia de que você precisa ser um especialista em arte para ter sucesso, bem como a percepção de que investir em arte é arriscado. A verdade é que nenhum deles deve assustá-lo, e aqui está o motivo - e como evitá-lo. Afinal de contas, o risco sempre vem do desconhecido, e não necessariamente do incerto:
- Em vez de investir em peças únicas, é melhor optar por edições que são lançadas em números limitados. A vantagem desse investimento é que essas peças criam comparabilidade de preços internacionais e o mercado permanece transparente. O valor de mercado pode ser determinado a qualquer momento, o que não é o caso das peças únicas.
- O seguro baseia-se no valor de reposição das obras de arte e está sujeito a verificações regulares do mercado, de modo que o valor de mercado seja sempre determinado.
- O objetivo é negociar com artistas estabelecidos e reconhecidos internacionalmente. Isso reforça a independência de um local/país/moeda específicos, o que contribui para a diversificação e a minimização de riscos.
- A escolha é sua: você pode decidir se os seus portfólios de arte serão armazenados profissionalmente e segurados em um armazém alfandegado ou se as obras de arte serão entregues na sua porta. Você pode escolher entre armazéns alfandegados altamente profissionais na Suíça, em Cingapura, nos Estados Unidos ou na América do Sul (se desejar diversificar seu investimento regionalmente).
Em resumo, aqui estão as principais vantagens de investir em obras de arte:
- Proteção de capital
- Nenhuma correlação com os mercados
- Independência da moeda
- Vantagens fiscais
- Entrada acessível no mercado de arte
- Investimento de médio e longo prazo
- Artistas consagrados
- Anonimato no armazém alfandegado
- Isenção do imposto sobre herança
- Seguro de valor de reposição
- Custos transparentes
- Possibilidade de usar qualquer método de pagamento aceito
- De preferência, edições limitadas em vez de peças únicas.
Não se esqueça de ficar de olho no portfólio
Fotografia: August Sander: Three young peasants, 1914, August Sander© Photographic Collection/ Sk Stiftung Kultur - August Sander Archive
Preço em 2006: 3600 euros
Preço em 2022: 11 000 euros
Aumento no valor: EUR 7400
Aumento percentual anual de +12,01%.
Fotografia: William Klein: Impala & Gas, Nova York, 1959, William Klein ©.
Preço em 2018: 15 000 euros
Preço em 2022: 30.000 euros
Aumento do valor: 15 000 euros
Aumento percentual anual + 20,0 %.
Fotografia: Vivian Maier: 9 de janeiro, Flórida, 1957, Vivian Maier © Vivian Maier Estate
Preço em 2010: EUR 2650
Preço em 2022: 17 500 euros
Aumento do valor: 14 850 euros
Aumento percentual anual + 46,69%.
Investir em arte
Se você está procurando o equilíbrio perfeito entre segurança e a oportunidade de aproveitar ao máximo seu patrimônio, investir em arte com nossos parceiros é a solução: oferecemos o mais alto nível de discrição e profissionalismo para lhe proporcionar essa solução exclusiva de proteção de patrimônio. Nossa equipe o acompanhará pessoalmente nesse investimento e o ajudará a começar com apenas EUR 20.000. Obviamente, você também pode iniciar seu investimento com qualquer outro valor acima de 20.000 euros!
Em um mundo cada vez mais complexo, onde as estratégias tradicionais de proteção de ativos parecem estar perdendo sua eficácia, o investimento em arte oferece uma maneira inteligente e sustentável de proteger e aumentar seu patrimônio. Esqueça os metais preciosos: a proibição do ouro está no horizonte... mas não a proibição da arte!
Essa solução atende a muitos dos requisitos que consideramos fundamentais, como anonimato, isenção de impostos na maioria dos países com a estratégia certa, proteção contra a inflação e um belo retorno de longo prazo.
Mesmo quando se trata de vender sua obra de arte, você tem várias opções: em geral, a venda pode ser feita de cinco maneiras, dependendo do esforço que você deseja fazer. Nossos parceiros terão prazer em ajudá-lo nesse processo para que você possa vender sua arte sem preocupações. Você decide o caminho a seguir.
Faça parte dessa solução exclusiva de proteção de ativos e defina seu futuro financeiro.
Quer parar de se preocupar com a proteção eficaz de seu patrimônio e procurar uma solução sólida e confiável? Não deixe que os aumentos iminentes de impostos, a inflação crescente de hoje, os mercados financeiros instáveis e a perda iminente do patrimônio de sua família o mantenham acordado à noite: junte-se aos nossos parceiros no emocionante mundo da arte e proteja seu patrimônio com esse investimento inteligente e comprovado. Troque suas noites de insônia por obras de arte que aumentam de valor ano após ano.
Se você estiver interessado nessa forma de investimento, aqui estão mais informações sobre o serviço. E, é claro, se você quiser orientação sobre como viver uma vida mais livre e possivelmente parar de pagar impostos sobre os retornos de seus investimentos, ou como proteger melhor seu patrimônio, talvez tenha interesse em aproveitar nosso serviço de consultoria.
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