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Passo a passo de como abrir uma conta offshore no Panamá
Uns dias atrás, eu vim à Cidade do Panamá abrir uma conta offshore.
Sim, a mesma conta crypto-friendly no Panamá.
Abaixo, te contarei como foi o processo, passo a passo, para você saber o que te espera se decidir fazer o mesmo.
Lembrando que você não precisa fazer como eu e ir presencialmente ao Panamá. É possível abrir a conta de forma inteiramente remota.
Dito isso, o procedimento que você vai ler abaixo será basicamente o mesmo que o presencial, só que por chamada de vídeo.
Vamos ao processo!
Passo 1: Submeter os documentos
Antes de ir presencialmente para a sede do banco, já se enviam os documentos e informações necessárias para a abertura.
Dessa forma, a reunião presencial (ou por videochamada) é acelerada.
Nosso contato no banco pediu as seguintes informações:
- Nome completo
- Cidadania
- Você é residente do Panamá?
- Endereço atual
- Residência fiscal atual (se houver)
- Linha de trabalho atual
- Você é pago em criptos?
- Como você planeja utilizar a conta (poupança, dia a dia, grandes compras, etc.)
- Volume estimado de transações por mês
- Como você estará usando criptos com as contas (por ex, sacando de exchanges)
- Você planeja fazer transferência internacional? Caso afirmativo, com quais países
- Foto do passaporte
- Endereço de cripto para o banco ver (BTC/ETH)
- Extratos bancários dos últimos 3 meses de uma conta de escolha
Com as informações apresentadas, a conta está basicamente pré-aprovada.
A reunião é feita mais porque o banco quer ouvir as respostas diretamente de você.
Enviados os documentos, o nosso contato forneceu uma data para a reunião. No meu caso, foi na sede central do banco.
Se você realizar a abertura remota, será via videochamada.
Chegada a data, era minha hora de comparecer na Cidade do Panamá.
Passo 2: A reunião com o banco
Chegando ao banco, fui recepcionado por uma gerente de contas do banco.
Para essa reunião, nosso contato pediu para ter em mãos o passaporte, o endereço de criptos e os extratos bancários.
Basicamente, a gerente foi perguntando as informações acima ponto a ponto. Alguns pontos interessantes que anotei:
Na questão sobre endereço, informei que sou nômade e não tenho residência física. O banco aceitou colocar o endereço do meu Airbnb na Colômbia.
Quero ressaltar que não foi requisitado nenhum comprovante de residência, o que é algo surpreendente, já que mesmo fintechs costumam exigir isso - e para bancos tradicionais, não conheço nenhum outro banco que não exija.
Isso é obra do nosso trabalho com o contato VIP, que educou o banco sobre a situação particular dos nômades digitais. Caso você tenha residência fixa, isso ainda pode ser requisitado.
Na questão sobre residência fiscal, informei o mesmo: Sou nômade e não tenho residência fiscal. Falei que pretendo obter a residência no Paraguai ainda este ano.
A gerente falou que o banco precisa colocar algum país no sistema, então me perguntou das minhas últimas residências fiscais. Aqui, eu poderia dizer Áustria, Brasil ou São Tomé e Príncipe.
No fim, novamente não precisei apresentar nenhuma certidão de residência fiscal do meu país escolhido.
O banco falou que assim que eu tiver a residência fiscal no Paraguai, deveria voltar a entrar em contato para que alterem no sistema.
Quanto à questão de extratos bancários, o banco queria ver que eu tenho alguma fonte de renda recorrente.
Usei um extrato de conta da Wise e mostrei os pagamentos que recebi da Settee nos últimos meses.
A gerente falou que uma declaração de imposto de renda também serviria.
Quanto às criptos, a única coisa um pouco desconfortável foi que a gerente perguntou "quanto você tem investido em cripto".
Por enquanto, ainda é procedimento padrão do banco, mas nossos contatos estão trabalhando com o banco para que essa questão seja eliminada no futuro..
Em relação ao uso da conta, mencionei o interesse na conta poupança e nos cartões.
Para a conta poupança, escolhi a conta Plus, que oferece 2.5% de juros sobre dólares, a partir de um depósito mínimo de 5.000 USD. Abaixo disso, os juros são de 1.5%.
Quanto aos cartões, a gerente apresentou duas opções para o cartão de débito:
- Obter um cartão de débito sem nome imediatamente
- Obter um cartão de débito com nome e design personalizado na segunda-feira (eu fui na sexta no banco)
Acabei optando pelo cartão sem nome, que você pode ver abaixo.
Falaremos mais sobre o cartão de crédito na sessão abaixo, mas uma coisa muito interessante abordada na reunião é que o cartão de crédito pode ser solicitado tanto para a conta poupança quanto para a conta corrente.
Ou seja, é possível manter usar o cartão de crédito com a soma da conta poupança, rendendo 2.5% de juros sobre o dólar anualmente.
Também foi preciso colocar minha assinatura em alguns documentos, o que é de praxe para a abertura de qualquer conta bancária.
Esse foi o principal da reunião de abertura. Antes de sair, foram definidos os passos do pós-reunião.
Passo 3: O pós-reunião
A conta crypto-friendly foi aprovada no mesmo dia.
No fim da reunião, me foi entregue um papel com o número da conta.
A gerente me perguntou como eu gostaria de realizar o depósito inicial para ativar a conta. Escolhi fazer em transferência bancária.
Me foram passados os detalhes de transferência bancária em EUR e USD.
Uma vez recebido o depósito inicial, a conta é ativada e você pode fazer o login no site e app do banco.
Com o dinheiro na conta, é possível fazer a solicitação do cartão de crédito (secured inicialmente, a não ser que sejam realizados depósitos acima de 10k USD).
Como não estou ficando tempo suficiente no Panamá para fazer isso, o cartão será enviado via Fedex ou DHL para o meu endereço na Colômbia.
Abra sua conta offshore do conforto da sua casa
E é isso! Como você pode ver, o processo é bem tranquilo e não tem nada de muito complicado.
Através do nosso contato VIP, o banco que já é crypto-friendly agora também é nomad-friendly.
Não só o banco tem esses atrativos, mas também está localizado em uma jurisdição estável. Afinal, o Panamá é um dos países mais livres do mundo.
Se você quiser saber mais sobre os detalhes da conta e como abrir, confira a nossa página sobre Conta Offshore no Panamá.
Como de praxe, para incentivar a sua internacionalização, damos um desconto de 5% para pedidos feitos com criptos ou transferência internacional.
O pedido da conta também garante USD 300 de desconto na nossa consultoria e vice-versa.
E se você estiver interessado em plantar outras bandeiras no Panamá, confira também nossos artigos sobre Residência e Empresas no Panamá e também sobre Fundações Panamenhas.
Porque você sabe: A sua vida (e o seu dinheiro) te pertence!
