• Um dos países menos endividados das Américas (58.4% de dívida / PIB, contra 128% dos EUA e 93% do Brasil).
• Dólar Americano como moeda corrente, mas não possui banco central nem possui moeda de curso forçado.
• 56° lugar no índice de liberdade econômica (Brasil 133°).
• País com forte histórico de proteção patrimonial e impostos baixos.
• Centro financeiro, de negócios e de viagens na América Latina.
• Legislação amigável e acolhedora a criptomoedas sendo proposta.
• Histórico de estabilidade, nunca teve uma guerra civil ou revolução
• Espanhol como idioma oficial, mas alto nível de inglês na indústria financeira. Todos os bancos possuem páginas e apps em inglês.

Bancos em países como o Canadá ou fintechs globais como a Wise bloquearão ou suspenderão sua conta se virem qualquer transação relacionada a criptos. 

Se sua renda ou fonte de fundos vierem de criptos, bancos em países como o Uruguai nem mesmo abrirão uma conta para você.

Ter uma conta bancária que te permite:

1. Usar criptos como fonte de fundos
2. Depositar na conta diretamente com criptos
3. Trocar entre stables e dólares à vontade
4. Transacionar livremente de e para exchanges no mundo todo

É algo que está disponível em poucos paraísos fiscais estáveis. Geralmente, com mínimos de depósito muito mais altos. Por exemplo, em Liechtenstein você precisa depositar um mínimo de $500.000 CHF. 

Isso torna a conta Crypto-friendly uma ponte perfeita entre o mundo cripto e o mundo bancário tradicional.

É notóriamente complicado abrir contas no Panamá, especialmente se você não for residente ou estiver presencialmente no país. O processo envolve múltiplos formulários, verificações fortes e presença física. Sem um contato VIP como o nosso, esqueça a abertura remota.

A Settee oferece:

• Abertura completamente remota da conta bancária
• Processo de abertura acelerado (menos de 1 semana)
• Procedimento de abertura simplificado
• Residência ou vínculos com o Panamá não são necessários para abertura
• Contato VIP dentro do banco, maior flexibilidade nas regras e tratamento prioritário
• Garantia de abertura ou seu dinheiro de volta

Não há nenhum requisito de patrimônio ou renda mínima. O requerimento de 3 meses de extratos bancários é mais para mostrar ao banco que você tem atividade com outro banco. 

Esse documento pode ser substituído por uma declaração de impostos.

Isso poderia ser um impedimento, mas através do nosso serviço VIP, não é.

O banco sabe que nossos clientes são em grande parte nômades e pessoas de negócio internacionais. Para propósitos de compliance, ainda é necessário informar um endereço, mas para isso é possível fornecer o seu atual endereço de estadia ou a sua última residência fiscal.

Para a abertura da conta crypto-friendly, será realizada uma análise on-chain do seu endereço. Para isso, o banco pede um endereço de BTC ou ETH que você use e tenha um balanço ativo. 

Você não precisa apresentar todos os seus endereços ou wallets. Se você planeja fazer o depósito através de cripto, o recomendado é fornecer o endereço da wallet a partir da qual a transação será enviada.

Isso vai depender de onde você é residente fiscal. De forma resumida:

• Se você vive em um país que tem imposto baseado em remessa (como Malta, Reino Unido, Irlanda, Maurício, Tailândia, Japão ou Coréia sob o sistema de non-dom), então uma conta bancária estrangeira pode ajudá-lo a pagar menos impostos.
• Se você vive em um país com imposto territorial (como Paraguai, Geórgia, Uruguai, Malásia) então uma conta bancária estrangeira pode ajudá-lo a pagar menos impostos.
• Se você vive em um país com tributação de renda mundial (como o Brasil), então geralmente você não vai pagar menos impostos com uma conta bancária estrangeira. Pode haver exceções sob programas especiais, como o RNH de Portugal.

O Panamá participa dos seguintes mecanismos de intercâmbio de informações internacionais:

• FATCA: Troca de informações com os EUA sobre contas pertencentes a cidadãos e empresas americanas.
• CRS: Intercâmbio multilateral de informações com dezenas de países. Lista completa no site da OCDE.
• DTTs: Panamá assinou acordos de não-bitributação o com Barbados, República Tcheca, França, Irlanda, Israel, Itália, Coréia, Luxemburgo, México, Holanda, Portugal, Qatar, Cingapura, Espanha, Emirados Árabes Unidos, Reino Unido, Vietnã.
• TIEAs: Panamá assinou acordos de intercâmbio de informações fiscais com Barbados, Canadá, República Tcheca, Dinamarca, Ilhas Faroé, Finlândia, França, Groenlândia, Islândia, Irlanda, Israel, Itália, Coréia, Luxemburgo, México, Holanda, Noruega, Portugal, Qatar, Singapura, Espanha, Suécia, Emirados Árabes Unidos, Reino Unido, EUA.

Se seu país de residência fiscal informado durante a abertura da conta estiver em uma destas listas, então sim. Caso contrário, então não.

Como o Brasil faz parte do CRS, se você informar o Brasil como residência fiscal, haverá sim troca de informações para contas pessoais.

Nenhum banco é perfeito, afinal de contas. Alguns pontos negativos desta conta incluem:

• Taxas mais altas se comparado com fintechs ou criptos
• Como de costume com bancos caribenhos, o site e app oferecem apenas funcionalidades básicas. Precisa de uma atualização, mas atualmente está sendo redesenhado.
• Somente BTC, USD e stables de USD disponíveis
• O Panamá troca informações fiscais através do CRS e FATCA.
• O Panamá está na lista negra da UE, portanto as transações de e para o bloco com esta conta podem levantar suspeitas no lado europeu.
• A América Latina é o continente de "mañana". Como tal, o serviço pode ser mais lento ou menos eficiente do que seus equivalentes americanos/europeus.

O pagamento pode ser feito via transferência internacional em USD, EUR ou com as criptos, BTC, ETH, USDC ou USDT. Para isso, entre em contato conosco. Também aceitamos pagamentos por cartão ou Paypal com uma taxa adicional de 5%.

Se você estiver interessado, pode fazer o pedido de abertura de conta pessoal via Cartão aqui. Para contas corporativas, entre em contato conosco.

Podemos emitir uma fatura pelo serviço. Por favor, envie-nos seu endereço de faturamento desejado.

Sim, se você tiver perguntas específicas sobre contas offshore ou sobre residência e negócios no Panamá, ficaremos felizes em ajudá-lo. Leia também a ficha técnica e nossos artigos acima, no qual muitas outras perguntas são esclarecidas. Se você tiver mais perguntas, é claro que você também pode marcar uma consultoria com nossa equipe.

Se você quiser obter residência ou abrir empresa no Panamá, também temos advogados de confiança na Cidade do Panamá que podem te ajudar no processo. Para isso, basta entrar em contato.

Você será encaminhado para o nosso parceiro que realiza as aberturas no Panamá. Ele te guiará durante todo o processo.