Abertura de conta na prática
Depois de termos lidado com a abertura de contas bancárias em mais detalhes na Settee, gostaríamos de falar hoje sobre a intermediação que temos oferecido aos nossos clientes de consultoria - a intermediação de contas corporativas offshore através dos nossos escritórios de advocacia parceiros.
Depois de ter implementado com sucesso uma série de fundações offshore, aberturas de contas e redomiciliação com eles nos últimos meses, estamos convencidos de que seus serviços também podem ajudá-lo, com fundações ou outros tipos de offshore.
Pois vez ou outra pessoas entram em contato conosco que têm uma empresa offshore, mas não conseguem obter uma conta corporativa offshore. Hong Kong e Delaware, em particular, são notórios neste aspecto.
Embora nossa Enciclopédia de Bancos Offshore possa aumentar significativamente as chances de abrir uma conta, muitas pessoas não querem necessariamente se envolver no mundo offshore, mas querem apenas uma conta corporativa que funcione para poder se concentrar em seus negócios. Este serviço é concebido para eles.
Full-Banking Service
Uma pura intermediação de contas corporativas offshore sem incorporação é rara de outra forma.
A razão é que a criação de uma empresa é relativamente simples e rápida, enquanto a abertura de uma conta é burocraticamente muito trabalhosa.
Portanto, deve ficar claro que se você usar um intermediário, dependendo do banco, você incorrerá em alguns custos pontuais. Afinal de contas, você também será dispensado de algumas horas de trabalho - embora infelizmente nem tantas assim.
A Settee trabalha com um corretor de contas certificado pelo TÜV (tal coisa realmente existe) que já tem mais de 30 anos de experiência no negócio de bancos internacionais.
Embora, em última instância, seja sempre a critério do banco a quem abre contas comerciais offshore, se os requisitos forem atendidos e todos os documentos necessários forem apresentados, pode-se assumir que a conta será aberta com sucesso.
Todos os bancos oferecem participação em transferências monetárias internacionais (IBAN), online-banking e, em muitos casos, cartões de débito.
O seguinte serviço bancário completo é oferecido:
- Apoio e verificação de todos os documentos necessários para abrir uma conta.
- Preparação dos pedidos de abertura de conta e seu encaminhamento para você via e-mail.
- Entrega dos documentos apresentados e do pedido de abertura de conta ao banco de sua escolha.
- Acompanhamento do processo de abertura de conta até a conclusão do processo / abertura de sua conta bancária desejada.
Documentos necessários para a abertura
Para abrir uma conta comercial, os procedimentos aplicáveis de KYC (Know Your Customer ou Conheça Seu Cliente) devem, naturalmente, ser seguidos. Os seguintes documentos são geralmente necessários para a empresa. Em casos individuais, estes devem ser apostilados.
- Certidão / Certificado de Incorporação,
- Memorando / Estatutos de Associação (MOA),
- Extrato atual do registro de diretores (se aplicável),
- Comprovante de escritório registrado no país de domicílio,
- Extrato do registro comercial ou registro de empresa incluindo o nome completo do escritório registrado da empresa,
- Certificado(s) de portador(es) ou de ações,
- Certificado de Idoneidade (se a empresa tiver mais de 12 meses de idade),
- Identificação do(s) proprietário(s) beneficiário(s),
- Licença comercial válida (se aplicável).
Os seguintes documentos são necessários para os diretores/participantes/beneficiários:
- Cópia certificada ou não de um passaporte válido (dependendo do banco),
- Original de uma conta de consumo atual (eletricidade, água, telefone, internet),
- Em casos individuais, o original de uma carta de referência bancária (com no máximo dois meses de idade),
- Em casos individuais, curriculum vitae (breve currículo).
Certas contas, como a no Panamá, requerem menos documentos.
Contas corporativas offshore em 6 países
É possível que alguns bancos solicitem documentos adicionais, que estão associados a custos adicionais. Isto varia individualmente, dependendo do cliente e da empresa em questão.
As contas corporativas estão organizadas em 5 países. Em geral, qualquer empresa offshore pode obter uma conta nos seguintes bancos. Há exceções para LLCs dos EUA. Empresas de Wyoming e Delaware só podem acessar uma conta de dinheiro eletrônico no Trustpay, nos bancos St. Vincent's e no banco TBC da Geórgia. Geralmente, todas as contas podem ser abertas remotamente.
Abaixo está uma lista de contas corporativas que o parceiro pode intermediar – estas não são todas as contas que abrimos, somente as mais descomplicadas. Estão incluídos o país, nome do banco, sigilo bancário, depósito/balanço mínimo e preço.
Salvo indicação em contrário, todas as contas têm acesso a online-banking e cartões de débito. Você pode saber mais sobre taxas bancárias (transferência) e muito mais em seus websites.
Se não souber qual conta é adequada para seus propósitos comerciais, você pode agendar uma consultoria.
Tower Bank (Panamá)
- Sigilo bancário: O Panamá já faz parte do CRS e troca informações multilateralmente.
- Depósito/balanço mínimo: 50$.
- Preço: 1500 dólares.
- Mais informações podem ser encontradas na nossa página de conta offshore no Panamá.
TBC Bank (Geórgia)
- Sigilo bancário: a Geórgia entrará no intercâmbio automático de informações em 2023. Contas corporativas abertas antes disso abaixo de 250k dólares não serão inclusas
- Depósito/balanço mínimo: nenhum
- Preço: 1000 euros
Capital Security Bank (Ilhas Cook)
- Sigilo bancário: nenhuma troca para contas corporativas abaixo de 250k se abertas antes de 31.12.2016
- Depósito/balanço mínimo: 1.000 euros
- Preço: 750 euros
Trustpay (Eslováquia)
- Sigilo bancário: sem troca de informações para contas de dinheiro eletrônico
- Depósito/balanço mínimo: 500/800 euros
- Preço: 750 euros
Global Bank of Commerce (Antigua e Barbuda)
- Sigilo bancário: sem troca para contas corporativas abaixo de 250k se abertas antes de 31.12.2016
- Depósito/balanço mínimo: 5000$
- Preço: 750 euros
Bank of St. Lucia (Santa Lúcia)
- Sigilo bancário: sem troca para contas corporativas abaixo de 250k se abertas antes de 31.12.2016
- Depósito/balanço mínimo: 5000$
- Preço: 500 euros
Obtenha sua nova conta corporativa agora
Se você ainda precisar de sua primeira ou talvez segunda conta corporativa, estas opções podem ajudá-lo a obter rapidamente uma nova conta offshore.
Se você estiver interessado na intermediação de conta corporativa, tudo o que você precisa fazer é entrar em contato conosco. Se você não souber qual banco, teremos prazer em aconselhá-lo. Caso contrário, o encaminharemos diretamente ao nosso escritório parceiro, que abrirá a conta diretamente com você.
Se você quiser avaliar outras opções de contas e empresas no exterior, confira nossos países cobertos para descobrir mais contas bancárias offshore.
Uma vez que sabemos que podemos abrir uma conta em um com um determinado banco ou corretora, podemos olhar os produtos e mercados em que ela opera para ver se ela atende às nossas necessidades a este respeito.
Naturalmente, você também está livre para tentar sua sorte por conta própria nos bancos mencionados. No entanto, como os contatos de longa data muitas vezes desempenham um papel importante, pode muito bem ser que você seja rejeitado sem uma indicação.
Mais informações também estão disponíveis em nossa Enciclopédia de Bancos Offshore, que agora você pode comprar diretamente do nosso site. Lá você encontrará informações detalhadas sobre todos os aspectos da proteção de ativos e uma comparação de mais de 50 países com 200 bancos.
Claro, antes de abrir uma conta ou empresa offshore, recomendamos uma consultoria para analisar quais opções fazem mais sentido no seu caso.
Porque a sua vida te pertence!
