6 Maneiras de Proteger Seu Dinheiro e Fazer Ele Desaparecer Sem Deixar Vestígios

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7 min
Publicado em:
6/6/2022
Última Atualização em:
26/9/22
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Temas Abordados Neste Artigo

Introdução

Existem muitas maneiras de transferir seu dinheiro para uma conta offshore, fora da área de influência e do controle das autoridades locais.

Hoje, para fins puramente informativos, vamos divagar um pouco e explicar quais opções legais você tem para fazer seu dinheiro desaparecer e mantê-lo a salvo de curiosos, para que ninguém possa rastreá-lo.

Pode haver muitas boas razões para fazer seu dinheiro desaparecer e transferi-lo para uma conta bancária offshore.

Repetindo o que já falamos muitas vezes aqui:

  • Ter contas offshore não é ilegal
  • Usar contas offshore é uma opção perfeitamente legítima para pessoas que desejam manter sua privacidade financeira
  • Claro, é importante que, antes de fazer seu dinheiro desaparecer, você pague todos os impostos necessários

Não há razão para que todo mundo saiba onde você guarda seu dinheiro ou onde tem suas contas bancárias, especialmente se você está tendo problemas com seu cônjuge, parentes ou um sócio vingativo.

Se você simplesmente fizer uma transferência desde sua conta bancária, a conta bancária offshore será perfeitamente visível e identificável, de modo que não importa quanto sigilo bancário lhe seja oferecido, não será uma conta secreta. Em outras palavras, se você realmente deseja ocultar seu dinheiro, a transferência bancária não é uma boa opção.

Como já dissemos, os métodos explicados abaixo são projetados para casos em que você já pagou seus impostos. Em outras palavras, eles não são projetados para sonegar impostos, mas para permitir que você proteja sua privacidade. Lembre-se de que a evasão fiscal pode ter graves consequências.

Se o método em si é legal ou não, isso vai depender das respectivas leis locais. Se cada um dos métodos é legítimo ou não, do ponto de vista moral, é algo que você terá que decidir por si mesmo. Portanto, fique longe de problemas e leia primeiro as leis que se aplicam ao seu país de residência.

Layering (transferência de dinheiro em camadas)

Este é um dos truques mais antigos conhecidos que, aliás, é muito caro e demorado, transferências de um banco para outro. 

  1. Comece com uma (ou várias) transferências totalmente inocentes para uma conta no exterior, para algum país que não seja considerado um paraíso fiscal. O Reino Unido é uma opção frequentemente selecionada para esta primeira etapa.
  2. De lá, o dinheiro é enviado para paraísos fiscais confiáveis, como Malta ou Gibraltar.
  3. E de lá, o dinheiro é novamente enviado para uma jurisdição com maior sigilo bancário.

O processo pode ser repetido quantas vezes você quiser até que as somas de dinheiro cheguem ao destino final.

As contas neste processo não devem estar em seu nome, mas sim no nome de uma empresa offshore com acionistas e diretores.

É importante que você nunca faça uma transferência proveniente de mais de um banco para a mesma conta na cadeia de pagamento. Ao mesmo tempo, os bancos não devem estar localizados na mesma jurisdição.

Este método é quase impossível de ser detectado pelas autoridades. Onde as estruturas são complexas, rastrear dinheiro que foi transferido várias vezes, em diferentes jurisdições, requer uma quantidade enorme de tempo e recursos. As autoridades muitas vezes desistem depois de 'descascar' as primeiras camadas.

No entanto, tudo obviamente fica mais complicado e caro a cada transferência adicional, assim como para a pessoa que movimenta o dinheiro. Além disso, os bancos não gostam de ser meros "bancos de trânsito", mas querem ganhar dinheiro com o dinheiro que você mantém em suas contas.

Portanto, essas transações são monitoradas de perto pelos bancos e, se forem de grandes quantias, você pode ser solicitado a justificar a transação de alguma forma.

Faturas

Neste caso, uma empresa offshore que você controla emite uma fatura para você mesmo.

Imagem de boletos, faturas ou contas

Essas faturas devem incluir bens e serviços intangíveis, como:

  • Hospedagem na web
  • Consultoria de tecnologia
  • Coaching de carreira
  • Serviços de VoIP
  • Lazer ou outros serviços de entretenimento

Claro, você não deveria tentar deduzir os gastos, pois isso seria ilegal. Isso é algo que você não poderá fazer com faturas emitidas por empresas offshore na maioria dos casos, pois elas estarão na lista negra do seu país.

Falamos sobre como fazer com que faturas de empresas offshore sejam aceitas em um artigo separado.

Na maioria dos países, esse método é relativamente simples e seguro. Legalmente falando, geralmente se encontra numa zona cinzenta. De qualquer forma, tenha sempre em mente que você não poderá fazer desaparecer somas muito altas de dinheiro desta forma.

Jogos de azar online

O jogo online é outro método muito popular que, por sua vez, está se tornando cada vez mais complicado. É ideal para pequenas quantias, inferiores a 10.000€.

  • Você tem que transferir o dinheiro para vários sites de apostas, quanto mais, melhor.
  • O depósito deve ser feito usando um método no qual o reembolso não seja possível. Geralmente é feito por cartão de crédito ou Paysafecard.
  • Então, se alguém lhe perguntar sobre o paradeiro do dinheiro, você pode inventar uma história sobre o seu vício no jogo.
  • Depois de depositar o dinheiro, você deve usá-lo integralmente pelo menos uma vez para o jogo. Isso é necessário porque, caso contrário, o provedor pensará que você está planejando lavar seu dinheiro.

Para evitar levantar suspeitas, você deve considerar alguns aspectos.

Imagem de moedas de pôquer para cassinos e dados sobre um notebook

Por um lado, você deve evitar apostas de baixo risco. Por exemplo, você não deve apostar que o Brasil vencerá San Marino no futebol ou que a Nova Zelândia vencerá a Suíça no rúgbi. Um bom analista de risco notaria esse comportamento.

Em vez disso, você deve escolher muitas rodadas de Black Jack, Video Poker ou outros jogos de cassino. Você precisa de muitas rodadas com pequenas apostas para minimizar o risco de perder. Você pode usar bots para isso, que apostam automaticamente por você. No entanto, você precisa ter habilidade técnica suficiente para fazê-los simular o comportamento humano.

A menos que você seja um jogador profissional, você perderá às vezes, mas essas perdas serão mínimas se você tiver feito muitas rodadas com pequenas apostas.

Depois de parar de jogar, você pode retirar o dinheiro para outra conta que também esteja em seu nome.

Embora todo esse processo consuma muito tempo e você frequentemente perca parte do dinheiro, este ainda é um método popular de baixo risco.

Medidas legais

Existem muitas variantes deste método, mas essencialmente consiste em se auto processar através da sua própria empresa offshore e transferir as quantias solicitadas para a conta offshore da sua empresa.

É precisamente a obviedade desse método que o torna mais eficaz. 

Seja como for, é um método que raramente pode ser usado duas vezes, a menos que seja realizado com terceiros de confiança.

Ações de caridade

Este método raramente é legal e é considerado imoral pela maioria das pessoas.

  • Nesse caso, as empresas offshore ou fundações são registradas com um nome semelhante ao de uma instituição de caridade, e você doa a quantia que desejar para elas.
  • Se você tiver tempo e quiser usar um pouco de imaginação, pode criar sua própria instituição de caridade, elaborar um website e assim por diante.
Imagem de uma mulher e criança doando presentes

Particularmente, quem planeja deduzir sua doação (algo que sem dúvida seria considerado sonegação de impostos e que não aconselhamos), precisará criar uma estrutura e imagem sofisticadas o suficiente para se passar por uma instituição de caridade estabelecida e reconhecida.

Seja como for, tenha em mente que as doações para instituições de caridade falsas são ilegais na maioria dos países (mesmo que você não tente deduzi-las), e as autoridades fiscais geralmente são muito cautelosas com instituições de caridade novas ou pouco conhecidas, especialmente se forem oriundas de paraísos fiscais.

Viajando com dinheiro e metais preciosos

Os dias em que você podia viajar para a Suíça com uma mala cheia de dinheiro acabaram (ou pelo menos não é mais aceito fazer depósitos assim em agências bancárias).

  • No entanto, viajar com dinheiro ou metais preciosos ainda é legal na UE, desde que você não carregue mais de US$10.000 (aqui está outro artigo sobre restrições à circulação de dinheiro).
  • Se você estiver carregando quantias superiores, terá que declará-las, algo que em teoria não deveria ser um problema.
Na prática, porém, as limitações de dinheiro não fazem muito sentido sem a existência de fronteiras e controles na UE e no Espaço Schengen. Mesmo se viajarmos de avião, a probabilidade de sermos controlados é baixa.

Embora a Suíça não aceite mais grandes depósitos em dinheiro, existem outros países fora da Europa que consideram isso relativamente normal.

Imagem de um diamante

Em muitos países, o uso de cartões ainda é bastante incomum e os bancos ainda dependem quase inteiramente do dinheiro. Este é especialmente o caso em lugares como Armênia, Azerbaijão, Libéria, Tanzânia e muitos outros países africanos.

No entanto, muitas dessas jurisdições estão em listas negras e estão sob controle rígido e vigilância constante. Também existe o risco de perder a sua mala cheia de dinheiro, por isso, esteja sempre com os olhos bem abertos.

Conclusão

Como você pode ver, ainda existem maneiras de evitar o controle do estado e proteger sua privacidade, inclusive no sentido financeiro. No entanto, como explicamos neste artigo, não é uma boa ideia usar tais métodos para sonegar impostos, pois isso pode causar enormes problemas.

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E, se você deseja nossa ajuda para entender as melhores opções de contas e empresas offshore no seu caso e como estruturá-las corretamente, agende uma consultoria conosco.

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