Desmascarando golpes online: proteja seu dinheiro na internet
Na Settee costumamos falar sobre as grandes oportunidades oferecidas pela internet. Não só podemos gerar renda passiva independentemente de onde estamos, mas também podemos distribuí-la de forma rápida e eficiente em todo o mundo com as bases do Bitcoin. Podemos começar um negócio em qualquer lugar do mundo e viver muito bem livre de impostos.
Mas, claro, a Internet também tem perigos de muitos tipos. Assim como temos que ter muito cuidado ao escolher agências offshore, devemos ter cuidado com todos os provedores de Internet a quem queremos confiar nosso dinheiro. Porque a Internet está cheia de golpistas que só querem tomar o seu dinheiro.
Em um momento em que a imprensa mente e de "fake news" tornou-se incrivelmente difícil separar informações reais de informações falsas.
Especialmente quando se trata da questão do dinheiro, as bandeiras vermelhas se apagam para muita gente. Ganhar dinheiro facilmente na Internet é algo que é constantemente sugerido, e muitos caem na armadilha.
Na verdade:
- É fácil ganhar dinheiro na Internet.
- Mas, é claro, isso requer trabalhar duro e ter uma estratégia inteligente.
- O dinheiro não cai do céu, embora algumas plataformas o prometam.
Neste artigo queremos dar-lhe as ferramentas para distinguir plataformas legítimas na Internet de fraudes. Infelizmente, se acumularam muitas perguntas que recebemos sobre golpes de pirâmide bem camuflados em que as pessoas caem completamente desprevenidas, e que em boa consciência elas ainda recomendam.
Golpes também podem ser reconhecidos como tais relativamente rápido sem exigir muito esforço. Antes de confiar seu dinheiro a qualquer pessoa, seja um banco, um corretor de ações, um provedor de serviços financeiros ou um portal de investimento, você deve tomar as seguintes medidas.
Na dúvida, use seu instinto.
O que é frequentemente dito que algo pode ser "bom demais para ser verdade", é frequentemente verdade.
O modelo de negócio como indicador de golpes
Para verificar a legitimidade de uma plataforma você não precisa necessariamente seguir os passos que vou mostrar abaixo. Muitas vezes basta entender e questionar o modelo de negócio.
Não se deixe guiar por nenhuma promessa. Claro, no começo os golpes sempre soam bem. No entanto, golpes de pirâmide raramente resistem a análises cuidadosas.
Montar um esquema Ponzi hoje é extremamente simples e se bem montado, o golpista pode estar a salvo de qualquer teste. O modelo é basicamente sempre o mesmo.
Você tem que depositar seu dinheiro em uma plataforma que permite uma grande variedade de benefícios. Por exemplo:
- Um banco "revolucionário" que abre uma conta sem quaisquer requisitos para qualquer empresa offshore.
- Ou um portal de investimentos que promete alta rentabilidade no menor tempo possível.
Aqui os sinais de alarme já devem estar ligados. Pode uma plataforma que oferece rentabilidade semanal de dois dígitos realmente se financiar através de suas operações?
A resposta é sempre não. Meu trabalho me colocou em contato com muitos comerciantes profissionais que não sucumbem à reputação do dinheiro rápido, já que basicamente não existe. 2-3% ao mês é constantemente possível, ou assim que é dito normalmente.
No entanto:
- Isso já estaria na faixa superior de rendimento e deveria ser compensado nesta atividade especulativa com quaisquer perdas.
- Extrapolado, provavelmente pode-se dizer que é uma sorte alta ou uma fraude real obter mais de 20% de lucros por ano.
- Eles certamente são uma fraude se 20%, ou em alguns casos muito mais, é possível dentro de uma semana.
Muitos usuários desses portais agora podem interpor que suas somas investidas são creditadas em sua plataforma com a respectiva alta rentabilidade. Claro, isso diz pouco.
Qualquer um pode mudar um número em um banco de dados, se o dinheiro está realmente lá é uma questão diferente. Só porque uma plataforma mostra uma renda mensal de €20.000 não significa que você será €20.000 mais rico. É essencial poder pagar esse dinheiro.
É aqui que a maioria dos usuários entra, que é a única coisa que é possível. Eles podem distribuir certas somas, o sistema funciona. Mas cuidado: é claro que o pagamento funciona no início. Golpes de pirâmide devem ser pagos no início.
Golpes de pirâmide também podem pagar certas somas por meses. Mas isso não significa que não sejam golpes de pirâmide.Como vimos antes, o retorno de mais de 20% ao ano já é irrealista. Então, como as plataformas Ponzi conseguem o dinheiro distribuído aos usuários?
Quase todos os golpes de pirâmide usam uma estratégia de marketing multinível. Isso não significa que o network marketing seja uma fraude em si.
No setor altamente regulamentado de suplementos alimentares e cosméticos, muitas vezes é a única estratégia de vendas sensata (embora a maioria dos produtos aqui também sejam puro curandeirismo).
Mas uma vez que a MLM é aplicada a investimentos, quase sempre levará a um esquema Ponzi.
O marketing multinível é diferente do marketing de afiliados. Quase todos os grandes bancos, corretores e provedores de serviços financeiros têm programas de afiliados legítimos que permitem que os clientes se beneficiem de referências honestas.
No entanto:
- O fato de que todos eles não usam métodos MLM não significa que eles não devem ser usados com cautela.
- Marketing de rede é marketing de comissão multinível.
- Você recruta os membros da equipe, que por sua vez recrutam os próprios membros da equipe. Juntos, eles formam uma espécie de comunidade quase religiosa na qual toda a oposição ao produto é repelida com zelo esmagador.
Se você começar cedo o suficiente e construir sua equipe, você se beneficiará da parte de receita de todos os membros da equipe abaixo de si.
Isso é, naturalmente, extremamente duro e não faz justiça às diversas estruturas de remuneração de uma plataforma deste tipo.
Em primeiro lugar, não é nada de ruim, mas uma estratégia de marketing bem pensada, que inclusive utilizamos na nossa rede para vender nossos produtos digitais, ainda que limitado a 2 níveis.
No entanto, o marketing de rede se torna problemático quando você tem que comprar pela primeira vez em uma rede como um novo membro. Quase todos os golpes de pirâmide que anunciam dinheiro fácil na Internet têm um obstáculo.
Para participar você primeiro tem que investir uma certa quantia, para a qual é claro que você tem um ótimo retorno. Quanto mais dinheiro você estiver disposto a gastar neste "pacote inicial", maior será o retorno prometido.
Uma vez que você comprou, é quando o ciclo vicioso começa. Seu dinheiro investido realmente volta com a rentabilidade que você foi prometido e você pode pagar os lucros.
Como isso está indo muito bem, é claro, você só paga uma parte e reinveste o resto. Ao mesmo tempo, uma renda adicional das recomendações atrai você para participar do marketing de rede.
A sorte de ter encontrado uma fonte de dinheiro que funciona na Internet faz você recomendá-lo a amigos e conhecidos e então você pode crescer para promovê-lo comercialmente.
Enquanto isso, as somas investidas estão aumentando e os retornos estão aumentando. Está tudo perfeito, certo?
Infelizmente não. Golpes de pirâmide são projetados para funcionar perfeitamente no início, mas não para serem sustentáveis. Cedo ou tarde, todo golpe de pirâmide entra em colapso.
Quanto tempo um esquema Ponzi vai dar certo depende em grande parte de quando vale a pena desistir de tudo por tal golpe.
A maioria das plataformas Ponzi que prometem altos retornos com trading, não fazem trading de fato. Os supostos lucros pagos são alimentados puramente pelas taxas de admissão de novos membros e seus investimentos progressivos.
Se o marketing se encaixa, todas as máquinas podem ser mantidas vivas por um longo tempo. A alta rentabilidade que é realmente paga também pode ser possível por algum tempo. Claro, um golpista que dobra a 5000 em 2 semanas calcula que o investidor, cego por dinheiro rápido, investirá significativamente mais dinheiro.
Isso pode continuar por algum tempo, mas em algum momento você provavelmente não será capaz de desembolsar seu dinheiro supostamente ganho.
Porque mesmo os golpistas têm que pensar economicamente e só vão devolver seu dinheiro enquanto você for útil para a plataforma, ou seja, quando você contribui com novos investidores para a rede.
Se não se podem encontrar mais "tolos" e os seus "tolos encontrados" por sua vez não podem encontrar mais "tolos", então apenas as somas de dinheiro efetivamente investidas permanecem como fonte de renda para o fraudador.
Mas como nada é feito com eles, não pode haver rentabilidade, ou pelo menos não há muita. Inclusive surge a pergunta de por que o "trader" não se limita então a obter um crédito elevado e continua aumentando alegremente seu dinheiro.
Especialmente quando os lucros prometidos dentro de um ano já contém quantias irrealistas em bilhões.Como resultado:
- Você não receberá mais pagamentos porque está com eles há tanto tempo que já tem muito dinheiro na plataforma.
- Se vale a pena para o golpista manter as somas de dinheiro que você investiu porque eles não serão capazes de entregá-lo ainda mais no futuro, eles vão.
- Não só farão com você, mas com todos os membros da plataforma.
Depois de algumas semanas ou meses, você chega a um ponto onde, por um lado, uma quantidade extrema de dinheiro foi investida, mas, por outro, quase não há novos membros.
Certamente o golpista agora vai usar o dinheiro, fechar a plataforma, viver alguns anos no luxo e depois repetir tudo. E enquanto isso você terá perdido muito dinheiro.
Assim, uma plataforma de golpes de pirâmide vive com base em ter constantemente novas pessoas a bordo. A ganância por dinheiro rápido na Internet inspira esse modelo, que na verdade é sempre fácil de detectar.
Especialmente na era das criptomoedas, ela recebeu um grande impulso, como vários golpes mostram, desde os mais famosos, como a OneCoin, até moedas menos conhecidas.
As criptomoedas são perfeitas para golpistas porque as transações são pseudônimas, irreversíveis e rápidas. Eles não precisam mais lidar com a abertura cada vez mais difícil de contas ou com a gestão ilegal de fundos de clientes devido à falta de licença.
Eles podem usar criptomoedas completamente sem necessidade de usar o sistema e, adicionalmente, na esperança do efeito especulativo, que é sempre têm como referência o Bitcoin e seus imensos ganhos de preço como outras criptomoedas. Juntamente com os métodos de distribuição de MLM, isso torna esses golpes de "criptomoedas" ótimos.
Claro, pode-se pensar que quanto mais pessoas são recrutadas para usar uma criptomoeda, mais seu valor aumenta. Nesse sentido, essa pessoa evangeliza ansiosamente outras pessoas para que também comprem esta nova criptomoeda especial.
Infelizmente, essas promessas raramente são criptomoedas reais, mas uma moeda digital que dá a aparência de criptomoedas. Este é o tema até agora, mas recomendamos ficar longe de todas as moedas digitais que não são totalmente descentralizadas, de código aberto e peer-to-peer. Cada peça de controle central, por mais vantajosa que seja, permite fraudes extremas.
7 passos para detectar fraudes na Internet
Mas vamos mudar de assunto. Por mais legal que possa parecer um modelo de negócio, às vezes o golpe é muito bem camuflado. E muitos golpes usam métodos completamente diferentes, que não foram explicados acima.
Portanto, você deve sempre verificar as seguintes coisas antes de se inscrever em qualquer plataforma a que você confiar o seu dinheiro.
1. Inscrição no Registro Comercial
O primeiro passo é verificar se a empresa é a empresa que alega ser. Afinal, você pode escrever qualquer endereço no rodapé e dizer que é uma empresa. Sem uma entrada no Registro Comercial de algum país, essa empresa absolutamente não existe.
Mas, é claro, muitas jurisdições offshore não têm registros de negócios acessíveis ao público, porque o anonimato é a chave para sua oferta.
No entanto:
- A maioria dos golpes raramente são criados em jurisdições offshore clássicas porque os golpistas obviamente querem parecer legais.
- Além disso, a maioria das empresas offshore não pode ser fundada anonimamente ou apenas com muita energia criminosa, pois uma cópia do passaporte, fatura de consumo ou referência bancária deve ser sempre apresentada.
- Claro, um golpista quer evitar se identificar de qualquer forma.
Portanto, a clássica Limited do Reino Unido, que pode ser fundada de forma fácil, rápida e barata, é atualmente a mais utilizada para esquemas Ponzi.
Os fundadores dos golpes de pirâmide têm pouco imposto porque as empresas não existem há mais de um ano. Elas derretem no curto prazo de algumas semanas e depois se tornam inativas.
A criação rápida, barata e sem verificação continua sendo essencial para os fraudadores. Então é por isso que você pode facilmente fundar uma empresa com um nome falso. É extremamente fácil fazer isso nos EUA.
No entanto, uma vez que os Estados Unidos estão tomando medidas muito mais drásticas contra golpes de pirâmide, a Inglaterra é geralmente a escolha mais popular.
De tempos em tempos, é claro, países típicos offshore também são usados. Dubai e Hong Kong, por exemplo, são populares porque irradiam um certo prestígio cosmopolita.
Seja uma identidade real ou falsa, vale sempre a pena examinar separadamente no Registro Comercial o nome do proprietário/diretor administrativo. Muitas vezes você pode ver como o mesmo proprietário já tinha tido várias empresas no passado, mas todas elas se dissolveram após alguns meses.
Agora bem, o fracasso não é repreensível, mas muitas vezes é suspeito. Além disso, há certos períodos de tempo em que não há empresa. A questão é que a cada poucos anos este golpista lançará um novo golpe de pirâmide se a renda do anterior acabar em algum momento.
2. Licença
A maioria das plataformas fraudulentas pode ser descoberta quando você nota que elas não são licenciadas.
Há uma disputa sobre o propósito da licença, mas hoje é fato que uma licença é necessária em qualquer lugar do mundo para assumir fundos de clientes ao administrar uma empresa.
Todas as jurisdições offshore excluem apenas serviços bancários e financeiros como fins comerciais. Para oferecer tais serviços, uma licença deve existir em qualquer lugar do mundo; caso contrário, é no mínimo um negócio ilegal.
As criptomoedas são tão populares para golpes ponzi agora porque elas não exigem licenças explícitas, pois é um setor não regulamentado. No entanto, também neste caso, empresas sérias buscarão uma licença para melhorar sua reputação.
Muitos golpes de pirâmide fingem ter uma licença. Se isso é realmente verdade ou não, pode ser encontrado no site do banco central do país da respectiva empresa. Geralmente há uma lista de todas as licenças bancárias e de serviços financeiros emitidas.
No entanto, confiar apenas nas palavras "licenciadas" pode levar a resultados fatais. Mesmo supostas imagens de documentos de fundação e licenciamento devem ser tratadas com cautela, pois são muito fáceis de falsificar. A existência de uma licença só pode ser averiguada através de fontes oficiais.
3. Endereço e número de telefone
O registro comercial, licença e um simples "googling" do endereço pode causar espanto ou não.
Muitas vezes não é um escritório de representação, mas uma caixa de correio compartilhada com dezenas de outras empresas. Embora isto possa não ser óbvio à primeira vista, vale a pena investigar mais a fundo o que está por trás deste endereço.
Afinal, você pode obter uma caixa postal extra por 100 euros, cujo endereço não precisa ser compartilhado com outras empresas.
Se você não tiver a oportunidade de visitar o local você mesmo, serviços como o Google Street View podem ajudá-lo a determinar se realmente há uma bandeira vermelha com o endereço em questão.
Mesmo uma simples chamada para o número de telefone especificado pode ser suficiente para nos tirar as dúvidas. Na maioria das vezes você não pode se comunicar com ninguém ou mesmo ouvir sequer uma mensagem de voz.
Hoje em dia muitos empresários já não precisam mais ter um escritório ou disponibilidade telefônica constante. Não temos com a Settee. No entanto, com as empresas que investem seu dinheiro, você deve esperar alguma representação com um escritório real e suporte ao cliente. Se não, é melhor nem tocar!
4. Identidade do proprietário/diretor administrativo
Para construir confiança, muitos golpes de pirâmide têm que se apresentar com um diretor público. No entanto, isso raramente é real, sendo na verdade uma identidade falsa.
Mesmo que o nome esteja no registro de negócios, isso não significa que não seja falso. Afinal, várias estruturas ainda podem ser fundadas sob nomes falsos pela falta de requerimento de verificação.
Uma pesquisa detalhada no Google por esses nomes pode trazer muitas coisas à tona. É muito interessante, por exemplo:
- Procurar imagens associadas a um gerente geral público através da pesquisa de imagens do Google.
- Muitas vezes acontece que simplesmente qualquer foto de um tema de website padrão é usada para tais propósitos. Certeza que não é o diretor.
- Se o fundador/diretor aparecer com nome, você pode encontrar referências a uma vida anterior e projetos em algum lugar que muitas vezes vai significar que eles são legítimos.
Portanto, deve-se deixar claro que nomes falsos geralmente podem ser usados. Mesmo aqui, no entanto, os fraudadores muitas vezes não são muito criativos e no final você acaba percebendo rapidamente o que um determinado nome realmente significa.
5. Domínios, idade do site e classificação
Cada site tem um domínio e ao consultar no WhoIs, você pode encontrar qualquer um que tenha registrado um domínio. Se houver uma proteção WhoIs, isso terá seus antecedentes, que devem ser avaliados.
Pode ser muito interessante e recomendado em cada plataforma dar uma olhada no histórico de seu site. Isso é possível, por exemplo:
- Através da WebArchive.org, que faz cópias periódicas de todos os sites.
- Alterações no site podem ser detectadas ao longo do tempo, o que também pode nos fornecer informações importantes.
Deve-se prestar muita atenção se, por exemplo, com o passar do tempo as informações importantes e fotos dos diretores foram alteradas ou outras coisas são adaptadas.
Também se torna perigoso quando tentam enganar você fingindo que há muitas visitas ou usuários que não são reais. Isso pode ser verificado aproximadamente no Alexa Website Ranking, que classifica sites globalmente e por país com base em sua popularidade e visitas. Além disso, links externos e outras estatísticas também podem ser facilmente determinados com este ranking.
6. Métodos de pagamento
Para uma revisão real, geralmente é necessário se registrar em uma plataforma. Aqui você pode prestar atenção a várias coisas, mas acima de tudo é muito relevante o processamento de pagamentos.
Isso já deixa muito claro até que ponto uma plataforma é legal. Deve-se perguntar por que é que só é possível realizar pagamentos em Bitcoins, por exemplo.
Quanto mais respeitáveis os provedores de pagamento forem aceitos, maior a probabilidade de que esta seja uma plataforma legal em vez de uma fraude. Afinal, ela já terá passado pela devida diligência dos provedores de pagamento.
Aqui você nunca terá total segurança. Porém, é um indício que depósitos somente através de criptomoedas ou certas carteiras eletrônicas são mais questionáveis do que a possibilidade de uma transferência bancária e pagamento com cartões de crédito normais.
7. Referências estrangeiras
Claro, também ajuda se informar sobre a plataforma na rede. Aqui você deve prestar atenção a certas dinâmicas.
Por um lado, as plataformas legais são muitas vezes marcadas como fraude por clientes ou concorrentes, mesmo que não sejam.
Se um provedor de pagamento congelar o dinheiro dos clientes, é provável que seja devido ao fluxo de caixa fraudulento do cliente. Se você ler críticas negativas, talvez o que está por trás deles seja simplesmente um concorrente.
Por outro lado:
- Você também não deve ficar muito seguro se você não é capaz de encontrar uma única crítica ruim sobre uma plataforma.
- Isso muitas vezes tem seus antecedentes. Especialmente se a plataforma já é grande e bem conhecida, deveria ser uma maravilha.
Mas muitos golpistas são, é claro, escrupulosos sobre não serem marcados como tal. Portanto, todas as opiniões desagradáveis são castigadas com ataques de DDos ou intimidadas de outro modo.
Conosco, é claro, isso pode ser tentado sem sucesso, mas para a maioria das vítimas, que têm sites pequenos, isso muitas vezes leva ao sucesso.
Especialmente porque um contrato é frequentemente assinado no momento do registro para não falar nada negativo sobre a plataforma. Ou eles simplesmente têm vergonha de dizer aos outros que jogaram muito dinheiro no mar.
Não é preciso inventar nada. Existem alguns portais dedicados à detecção de golpes de pirâmide. Resultados muito bons podem ser encontrados, por exemplo, em behindmlm.com.
Invista com sabedoria e lucros reais
Recomendamos que leiam este portal para ter uma visão geral dos modelos de negócios padrão dos fraudadores na Internet.Se você fizer isso e seguir os 7 passos, você não perderá mais dinheiro na Internet com golpes no futuro.
Em vez disso, você pode fazer investimentos reais que não “rendem tanto”, mas que gerarão lucros sustentáveis. Devemos esquecer a ideia de ficar ricos na internet sem fazer nada, não importa o quão rápido afirmam que isso possa ser.
Só podemos aconselhar todos os nossos leitores a evitar todos esses portais de investimento com retornos absurdos e afins. Por razões éticas, também não aconselhamos ninguém a criar tais portais ou vendê-los na internet.
Porque sua vida te pertence!
