A importância da reputação ao abrir uma empresa offshore e como avaliá-la
Em nossas sessões de consultoria, os clientes frequentemente vêm com as maiores expectativas. Infelizmente, temos sempre que quebrar rapidamente sonhos ingênuos porque você tem que prestar atenção a muitas coisas complexas.
Seja a situação legal em seu país, que pode impedir muitas empresas estrangeiras, ou problemas com clientes que não querem lidar com muitas empresas offshore por causa da reputação.
Portanto, uma boa reputação deve desempenhar um papel crucial ao abrir uma empresa e uma conta offshore, mas muitas vezes isso é negligenciado devido à avareza.
Especialmente os empresários offshore que procuram contas corporativas devem verificar cuidadosamente não apenas a reputação de sua jurisdição offshore, mas também a da jurisdição de seu banco offshore. Isto desempenha um papel em todas as transações comerciais, mas especialmente nas relações comerciais com os próprios estados.
Isto porque a maioria das faturas de estados offshore raramente são dedutíveis em países de altos impostos, pois estes estados offshore se encontram em diversas listas negras.
Isto afeta até mesmo jurisdições mais respeitáveis, como Hong Kong ou Singapura. E a Amazon, Paypal ou outros fornecedores também podem causar dificuldades se você se registrar lá com algumas empresas offshore.
É claro que existe solução para todos estes problemas, que explicaremos em outro artigo. Mas antes, vamos entrar em mais detalhes sobre a reputação e como você mesmo pode avaliá-la.
Reputação como um problema com os clientes
Se você é um empreendedor offshore, sabe dos problemas de faturamento mesmo de países offshore mais respeitáveis, como Hong Kong.
Na Escandinávia, mas também na Alemanha, Espanha e alguns outros países, seus clientes muitas vezes têm dificuldade em deduzir faturas para fins fiscais se elas forem emitidas de países problemáticos.
Da mesma forma, você pode ter problemas com Paypal porque eles não querem abrir uma conta corporativa para você no Caribe. Ou a Amazon porque você não pode lhes fornecer um número de IVA. Muitos outros vendedores e fornecedores também podem ter problemas com empresas offshore.
Mas isso não é tudo: países particularmente ávidos não apenas olham para a reputação da empresa, mas também rastreiam o país da conta, se indicado na fatura. Alguns clientes podem se perguntar por que eles têm que transferir dinheiro para o Caribe enquanto uma empresa de faturamento está sediada na UE.
- Uma solução comum é ter uma empresa de faturamento em um país não problemático no qual a empresa offshore tem uma participação total.
- Uma companhia limitada inglesa é uma escolha popular aqui porque a Inglaterra não tem medo de contato com jurisdições offshore, mas ao mesmo tempo é totalmente reconhecida na Europa.
- Embora os impostos possam ser grandemente reduzidos pagando altas taxas de administração à matriz, é claro que há um custo e esforço administrativo adicional para essa segunda empresa.
Neste caso, no entanto, existem outras soluções para estruturas duplas, sobre as quais a Settee pode aconselhá-lo com prazer.
Com isso, a carga tributária pode ser mantida a zero e até mesmo a escrituração contábil pode ser deixada completamente de fora em muitos casos.
Como regra, você pode usar todas as vantagens das jurisdições offshore clássicas de baixo custo, mas diante das quais você tem uma empresa de alta reputação que funciona puramente para apresentação externa. Apesar de ela estar registrada no país de boa reputação, não tem praticamente nenhuma presença.
Muitas vezes, aplica-se a regra de que não pode ser gerado nenhum volume de negócios no país, pois, caso contrário, as obrigações contábeis e fiscais entrarão em vigor novamente.
No entanto:
- Estas estruturas são adequadas apenas de forma limitada para a obtenção de um número de IVA europeu.
- Especialmente para negócios de importação-exportação e negócios na Amazon, há outras possibilidades interessantes, com as quais lidaremos em outra ocasião.
- Os países com impostos elevados frequentemente oferecem tais estruturas, o que pode dar à sua empresa uma reputação muito boa.
- Vantagens adicionais também podem ser ótimas contas nos respectivos países-alvo.
- A única desvantagem é, naturalmente, os custos não inteiramente baratos associados a uma empresa desse tipo para representação externa.
Deve-se planejar pelo menos 1500-3000 euros além de uma empresa de baixo custo como em Belize ou Seychelles (500 euros).
Entretanto, em contrapartida obtém-se um excelente veículo para fazer negócios no mundo inteiro sem problemas, desde que você viva em países com impostos baixos ou não tenha residência (note que esta solução não é adequada para contornar as regras de CFC).
Se você considerar o custo de uma empresa de Hong Kong ou Singapura, com a qual você também pode ter problemas na Europa e que também exige altos custos de contabilidade e auditoria, uma empresa para representação externa é geralmente a alternativa mais barata e claramente melhor.
Porque a avareza não compensa. Se você quer uma boa solução offshore, então você também deve estar preparado para pagar 1000 euros a mais. Em comparação com os benefícios administrativos e fiscais insanos que você recebe, vale sempre a pena gastar um pouco mais e poupar-se do estresse.
Reputação como um problema com os bancos
A reputação, naturalmente, também influencia a facilidade com que os bancos o aceitam como cliente.
Embora certamente existam bancos que abriram uma conta para quase todas as empresas, os melhores bancos em particular evitam isso.
Além do volume de negócios ou depósitos correspondentes, eles são muitas vezes muito céticos em relação às empresas estrangeiras.
Na Ásia ou nos estados árabes, por exemplo:
- Muitas vezes é muito difícil abrir uma conta para empresas não estabelecidas na região.
- Empresas em algumas jurisdições, tais como Comores ou Nauru, serão rejeitadas por quase todos os bancos.
- Se, por outro lado, você tem uma empresa isenta de impostos em um país com impostos altos e o volume de negócios correspondente, os bancos asiáticos e árabes também podem aceitar você.
Lá, o problema dos fluxos de dinheiro de ou para essas jurisdições não reconhecidas não ocorre. Estes estão sob maior supervisão e, portanto, podem ser atrasados ou mesmo completamente bloqueados.
Fatores que podem influenciar a reputação
A reputação pode se sobrepor à sua avaliação pessoal da estabilidade de um país, mas envolve alguns fatores mais irracionais que são realmente irrelevantes para o funcionamento de um banco ou empresa offshore. Estes podem incluir, por exemplo:
- Senso comum: o que você já sabe sobre o país?
- Estabilidade política: o governo/democracia ainda existirá em 5, 10, 20 ou 60 anos? Existe algum conflito internacional ou interno significativo?
- Estabilidade geográfica: a área é afetada por desastres naturais?
- Estabilidade financeira: Existe uma ameaça de crise econômica? Existe inflação alta?
- Crime e corrupção: Alguém gostaria de fazer negócios em um país assim?
- Transparência: Os outros podem entender suas atividades no país?
- Liberdade: É um estado totalitário ou livre? Ou em algum lugar no meio?
- Justiça: o sistema de justiça é justo ou injusto, generoso ou severo?
Alguns fatores podem entrar em conflito com seus interesses.
Por exemplo, você quer sigilo e não quer transparência. Aqui você tem que pensar o que é, em última análise, mais importante.
Em jurisdições para empresas, por exemplo, é preciso prestar menos atenção à estabilidade financeira e política do que em jurisdições para bancos.
Mesmo que haja uma guerra ou uma crise em um país, isto não terá um grande impacto em sua empresa de fachada, mas terá um grande impacto em sua conta naquele país.
Esta é uma das razões pelas quais é sempre aconselhável separar as duas coisas e ter contas fora do país da empresa, mesmo que isto, por sua vez, possa ter um impacto nas opções de pagamento - por exemplo, via Paypal.
Embora a estabilidade seja menos importante nas empresas offshore, a reputação é quase mais crucial do que nas contas bancárias.
Porque está claro a partir do faturamento e do endereço comercial onde sua empresa está localizada. Um país transparente, livre e democrático terá provavelmente uma reputação mais elevada do que um país autoritário.
Onde você pode se informar sobre reputação
Os bancos da região do Cáucaso, do Caribe e do Pacífico, por exemplo:
- São muitas vezes considerados não confiáveis, mas devido à simplicidade da abertura de uma conta ou ao sigilo bancário, podem valer muito a pena.
- Da mesma forma, as empresas desses cantos muitas vezes brilham com isenção de impostos, liberdade contábil, sigilo e total flexibilidade a baixos custos.
- Se não fosse pela história da reputação, por esta razão, é importante que você fizesse sua própria pesquisa sobre a reputação de uma jurisdição offshore tanto para empresas como para bancos antes de estabelecer seu negócio.
Nós mesmos consultamos regularmente as seguintes fontes e podemos recomendá-las para você para pesquisas adicionais.
Naturalmente, elas também são ideais para avaliar a adequação final de uma jurisdição offshore para sua conta no exterior.
Além disso, basta falar com seus clientes se você tiver um relacionamento mais próximo com eles. Sua primeira impressão quando ouvem falar de um país geralmente acaba se revelando precisa.
- Relatórios da FATF, OCDE, Moneyval e organizações relacionadas
- Relatório anual da Freedom House sobre Liberdade no mundo
- Índice anual da Heritage Foundation sobre liberdade econômica
- Índice anual de liberdade de imprensa do Reporters Without Borders
- Índice de Democracia do The Economist.
- Índice de Corrupção anual da Transparency International.
- Relatório anual Business Enabling Environment do Banco Mundial (Facilidade de fazer negócios).
- Índice anual de estados frágeis do Fund For Peace
- Índice anti-lavagem de dinheiro do Basel Institute.
Mais informações também estão disponíveis em nossa Enciclopédia de Bancos Offshore, que agora você pode comprar diretamente do nosso site. Lá você encontrará informações detalhadas sobre todos os aspectos da proteção de ativos e uma comparação de mais de 50 países com 200 bancos.
Claro, antes de abrir uma conta ou empresa offshore, recomendamos uma consultoria para analisar quais opções fazem mais sentido no seu caso.
Porque a sua vida te pertence!
